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El mercado FOREX es el mercado financiero más grande del mundo. Diariamente, billones de dólares son negociados en diferentes monedas en todo el mundo.

Siendo FOREX la base para las transacciones internacionales de capitales, su liquidez y volumen son mucho mayores que cualquier otro mercado financiero. Se estima que el volumen promedio operado por la más grande Bolsa de Valores del mundo que es la Bolsa de Nueva York (NYSE) en un mes completo, es igual al volumen que se negocia diariamente en el mercado Forex. Además se estima que este volumen se incrementará en un 25% anualmente.

El 80% de las transacciones se llevan a cabo entre el dólar estadounidense, el euro, el yen, la libra esterlina, el franco suizo y los dólares australiano y canadiense.

¿Qué se comercia en Forex?

Podríamos simplemente decir que dinero. El comercio en FOREX involucra simultáneamente la compra de una moneda (por ejemplo euros) y la venta de otra (por ejemplo dólares). Estas operaciones de compra y venta simultánea se realizan a través de los agentes de bolsa o brokers. Las operaciones se especifican en pares; por ejemplo el euro y el dólar (EUR/USD) o la libra esterlina y el Yen (GBP/JPY).

Este tipo de transacciones pueden resultar confusas al inicio, ya que no se está adquiriendo nada de forma física. Básicamente cada moneda está ligada a la economía de su respectivo país y su valor es un reflejo directo de la percepción de la gente con respecto a esa economía. Por ejemplo, si se tiene la percepción de que la economía en Japón se va a debilitar, probablemente el Yen se vaya a devaluar con respecto a otras monedas. Es decir, la gente va a vender Yenes y va a adquirir monedas de países en donde la economía está o estará mejor con respecto a Japón.

En general, el intercambio de una divisa por otra refleja la condición de la salud de la economía de ese país con respecto a la salud de la economía de los otros países.

A diferencia de otros mercados financieros como el NYSE, el mercado de divisas no cuenta con una ubicación fija como las mayores bolsas del mundo. A este tipo de mercados se les conoce como OTC (Over The Counter). Las transacciones se realizan de forma independiente alrededor del mundo, principalmente a través de Internet o por teléfono, y los precios pueden variar de un lugar a otro.

Debido a su naturaleza descentralizada, el mercado de divisas opera las 24 horas del día de lunes a viernes.

Hasta hace unos años, este mercado solo estaba disponible para grandes financieras y bancos. Hoy en día y en gran parte debido al surgimiento de la Internet, es posible que personas individuales tengan acceso a este mercado. Solamente se ocupa una inversión mínima inicial y una conexión a Internet.

Forex se ha convertido en uno de los instrumentos más populares utilizados por inversionistas individuales o personas buscando un cambio de carrera y una forma de lograr ingresos adicionales.

El Mercado Forex (OTC)

El mercado Forex es por mucho el mercado financiero más grande y popular del mundo, en donde especulan y operan una gran cantidad de individuos y organizaciones. En este mercado OTC, los participantes determinan con quién quieren operar dependiendo de las condiciones para invertir, el atractivo de los precios y la reputación de las contrapartes.

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¿Porqué intercambiar Divisas?

Existen varios beneficios y ventajas para operar en Forex. Enumeramos a continuación algunas de las razones por las cuales tantas personas escogen este mercado:

Sin comisiones.
No existen comisiones de ningún tipo en Forex. Los brokers u operadoras son compensados por sus servicios a través del spread.

Sin intermediarios.
En este mercado no se ocupa un intermediario, y le permite a cada persona operar directamente con la contraparte responsable por el precio de un par determinado de divisas.

Sin tamaño fijo de lote.
En Forex, a diferencia de otros mercados, el tamaño de una operación o de un lote, puede ser determinado por usted. Esto permite a las personas participar con cuentas de tamaños muy pequeñas, a partir de los $100 o incluso $25. (Más adelante sin embrago explicamos porqué una cuenta demasiado pequeña es en realidad una mala idea).

Bajos Costos de Transacción.
El spread o el costo por cada transacción es generalmente menor a un 0.1 porcentual bajo condiciones normales del mercado. Esto puede variar, y depende también del apalancamiento (ver abajo) utilizado. Se explicará con más detalle más adelante.

Mercado de 25 horas.
No es necesario esperar a que abran el mercado para comenzar a operar, ya que opera a partir de domingos en la tarde hasta los viernes en la tarde. Solamente durante un día y medio los fines de semana permanece cerrado. Esto es increíblemente ventajoso, ya que permite a cada persona acomodarse a sus propias horas para operar.

No puede ser manipulado.
Este mercado es tan grande que ningún participante o entidad (Banco Central) puede por si solo controlar el precio del mercado por un periodo extenso de tiempo.

Apalancamiento.
En Forex, un pequeño depósito puede controlar contratos de mucho mayor tamaño, debido a los apalancamientos que se ofrecen, incluso algunos de 200 a 1, lo que significa que una podría manejar un contrato de $10,000 con solamente tener $50 en su margen. Sin embargo, el apalancamiento es un arma de doble filo. Sin un apropiado manejo del riesgo, un alto grado de apalancamiento puede llevar a la pérdida total de su capital. Es importante recalcar que no se puede perder más de lo que uno tiene en su cuenta.

Alta Liquidez.
Dado el tamaño de este mercado, también es extremadamente líquido. Esto significa que bajo condiciones normales, con un solo click uno puede de forma instantánea comprar o vender. Es el mercado más óptimo en éste sentido, sin muchos de los problemas que existen en otros mercados como el de las acciones.

Cuentas Demo gratuitas, Noticias, Gráficos y Análisis.
La mayoría de los corredores o brokers en la Web ofrecen cuentas demo gratuitas para que las personas puedan practicar. Además ofrecen noticias y análisis de último momento, así como herramientas gráficas para analizar las tendencias de los precios.

Operaciones “Mini” y “Micro”.
Comenzar a tranzar en Forex no cuesta una gran cantidad de dinero como podría pensarse. Comparado con la inversión en acciones, opciones o futuros, la inversión requerida es mucho menor. Los corredores de Forex ofrecen cuentas “mini” y “micro”, en donde los depósitos mínimos son de hasta $100 o menos. Esto no significa que estemos recomendado abrir una cuenta de este tamaño, solamente que esto hace que Forex sea más accesible a una mayor cantidad de personas. Más adelante explicaremos porque es una mala idea comenzar con un cuenta demasiado pequeña.

¿Qué Herramientas ocupo para comenzar a operar en Forex?

Una computadora con acceso a Internet y toda la información que le brinda mundo-forex.com, es en realidad todo lo que necesita para comenzar a operar en divisas.

¿Cuánto cuesta comenzar a operar en Forex?

Una cuenta en línea puede ser abierta con unos pocos cientos de dólares, incluso $100 o menos. Para cuentas micro, recomendamos por los menos unos $1000 para comenzar. Para cuentas mini, recomendamos por los menos $10,000 para comenzar.

¿Cómo se hace Dinero en Forex?

En FX o Forex, uno vende o compra divisas. Poner una transacción en el mercado de divisas es sencillo: la mecánica de una operación es muy similar a las que podemos encontrar en otros mercados, como el mercado de acciones, así que si tiene experiencia previa en otro mercado, le será aún más sencillo aprender.

El objetivo en Forex es intercambiar una divisa por otra, con la expectativa que el precio va a cambiar, esperando que el precio de la divisa que uno compró se aprecie con respecto a la que se vendió.

La tasa de intercambio es simplemente el radio de valor de una divisa con respecto a otra divisa. Por ejemplo la tasa de intercambio de USD/CHF indica cuántos dólares puede comprar un franco suizo o cuántos francos suizos se ocupan para comprar un dólar.

Cómo Interpretar los precios de las divisas
Las divisas siempre están tasadas en pares, como en GBP/USD o USD/JPY. La razón es que en cada transacción en Forex, uno simultáneamente está comprando una divisa y vendiendo otra. Un ejemplo de un intercambio de divisas entre la libra esterlina y el dólar.

GBP/USD = 1.7500

La primera divisa a la izquierda se le conoce como la moneda base, en este caso GBP. Mientras que la segunda divisa a la derecha se le conoce como la moneda cotizada. En este caso el dólar americano.

Cuando compramos, la tasa de intercambio nos indica cuánto tenemos que pagar en unidades de la moneda cotizada para comprar una unidad de la moneda base. En el ejemplo anterior, uno tendría que pagar 1.75 dólares para comprar 1.0 libra esterlina. Cuando vendemos, la tasa de intercambio indica cuántas unidades de la moneda cotizada uno obtiene al vender una unidad de la moneda base. En el ejemplo anterior, uno recibe 1.75 dólares si se vende 1.0 libra esterlina.

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La moneda base indica la dirección al comprar o vender. Cuando uno compra EURUSD, esto simplemente significa que estoy comprando la moneda base (EUR) y vendiendo a la vez la moneda cotizada (USD).

Uno compraría el par, por ejemplo EURUSD, si se piensa que la moneda base se va a apreciar (subir) con respecto a la moneda cotizada. Uno vendería el par si se piensa que la moneda base se va a depreciar (bajar) con respecto a la moneda cotizada.

Long/Short
Primero, es necesario determinar si se desea comprar o vender.

Si se desea comprar (que significa comprar la moneda base y vender la moneda cotizada), se esperará que la moneda base incremente su valor para luego venderla a un precio más alto. La terminología utilizada por los corredores en Forex, es indicar que tengo una posición ‘long”. Recuerde: long = comprar.

Si se desea vender (que significa vender la moneda base y comprar la moneda cotizada), se esperará que la moneda base pierda valor para luego venderla a un precio más bajo. Esto se conoce como estar “short” o tener una posición “short”. Recuerde: short = vender.

Bid/Ask Spread
Todas las cotizaciones en Forex incluyen dos precios, el bid (oferta) y el ask (demanda).

El bid es el precio en el cual el broker está dispuesto a comprar la moneda base en intercambio por la moneda cotizada. Esto significa que el bid es el precio con el cual usted, el inversionista, puede vender.

El ask es el precio al cual el broker está dispuesto a vender la moneda base en intercambio por la moneda cotizada. Esto significa que el ask es el precio con el cual usted comprará. La diferencia entre el bid y el ask se conoce popularmente como el spread.
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La diferencia entre el bid y el ask se conoce popularmente como el spread.

Veamos un ejemplo de una cotización tomada de una plataforma Forex:

En este ejemplo del par GBP/USD, el precio del bid es 1.7445 y el precio del ask es 1.7449. Con un simple click usted tiene la posibilidad de vender o comprar.

Si desea vender GBP, usted hará click en ‘Sell’ y venderá libras esterlinas a 1.7445.

Si desea comprar GBP, usted hará click en “Buy” y comprará libras a 1.7449.

En el siguiente ejemplo, utilizaremos analisis fundamental para ayudarnos a determinar si debemos comprar o vender una moneda determinada. Si no conoce mucho sobre economía, no se preocupe. Más adelante repasaremos el análisis fundamental entre otras cosas de forma más detallada.

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EUR/USD
En este ejemplo, el Euro es la moneda base, en otras palabras, la base para vender o comprar.

Si usted piensa que la economía en Estados Unidos continuará debilitándose, lo cual es malo para el dólar, usted ejecutaría una orden de compra de EUR/USD. Al hacerlo habrá comprado euros con la expectativa que estos subirán con respecto al dólar.

Si usted piensa que la economía en Estados Unidos es fuerte y el euro se debilitará contra el dólar, usted entonces ejecutaría una orden de Venta de EUR/USD. Al hacerlo habrá vendido euros con la expectativa que estos caerán con respecto al dólar americano.

USD/JPY
En este ejemplo, el dólar americano es la moneda base.

Si usted piensa que el Gobierno japonés va a debilitar el Yen para mejorar su industria exportadora, uno ejecutaría una orden de compra de USD/JPY. Al hacerlo habrá comprado dólares americanos con la expectativa de que estos se apreciarán con respecto al Yen.

Si usted piensa que los inversionistas japoneses están sacando su dinero de los mercados financieros de Estados Unidos y convirtiendo ese dinero de regreso al Yen, lo cual perjudicaría al dólar, entonces usted ejecutaría una orden de venta de USD/JPY. Al hacerlo habrá vendido dólares americanos con la expectativa que se deprecien con respecto al Yen.

GBP/USD
En este ejemplo GBP es la moneda base y el dólar la moneda cotizada.

Si usted piensa que la economía británica continuará haciéndolo mejor que la americana en términos de crecimiento, usted ejecutaría una orden de compra de GBP/USD. En este caso usted está apostando a que la libra se aprecie con respecto al dólar.

Si usted piensa que la economía británica se esta contrayendo mientras que la de Estados Unidos se mantiene fuerte, usted ejecutaría una orden de venta de GBP/USD. Al hacerlo, usted vendió libras esterlinas con la esperanza de que se deprecien con respecto al dólar americano.

USD/CHF
En este ejemplo, el dólar es la moneda base, es decir la base para las compras o ventas.

Si usted piensa que el Franco Suizo está sobre-evaluado, usted ejecutaría una orden de compra de USD/CHF. Al hacerlo, habrá comprado dólares americanos con la expectativa de que se aprecien con respecto al Franco Suizo.

Si usted piensa que la burbuja en el mercado inmobiliario de Estados Unidos lastimará el futuro crecimiento su economía, usted ejecutaría una venta de USD/CHF, esperando la depreciación del dólar con respecto al Franco Suizo.

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No tengo suficiente dinero para comprar 10,000 euros. ¿Puedo aún operar en Forex?
Si es posible gracias al uso del margen. Invertir con el margen es simplemente una forma de indicar que se está operando con dinero prestado (apalancamiento). De esta forma es posible abrir posiciones de $10,000 o $100,000 con un capital inicial tan bajo como $50 o $1000. Es posible manejar transacciones relativamente grandes, de forma rápida y barata, con un capital inicial muy pequeño.

Las posiciones en Forex se cuantifican en “lotes”. En la siguiente lección discutiremos al respecto con mayor profundidad. Por ahora, un lote es el monto mínimo que de debe comprar o vender de una moneda. Es similar a la hora de comprar huevos en un supermercado. Los venden por docenas. En Forex no tiene sentido comprar solamente un euro por ejemplo. Por eso, los venden en “lotes” de 10,000 (mini) o 100,000 (Standard) dependiendo del tipo de cuenta que se tenga.

Por Ejemplo:

Usted piensa que algunos datos están indicando que la Libra Esterlina subirá con respecto al dólar Americano.

Usted abre un lote (100,000), comprando Libras Esterlinas a un margen de 1% y esperando que el precio suba. Cuando se compra un lote (100,000) de GBP/USD a un precio de 1.5000, usted está comprando 100,000 libras, que es el equivalente a $150,000 (100,000 unidades de GBP * 1.50).
Si el margen requerido es de un1%, entonces su cuenta ocupará por lo menos $1500 libres para realizar la operación. Ahora usted controla 100,000 libras con solamente $1,500. Imaginemos que tuvo éxito, y decide vender.

Usted cierra la posición a 1.5050. Se ganó 50 pips o alrededor de $500. (Un pip es el la variante mínima en el precio de una divisa)

Cuando se decide cerrar una posición, el depósito original requerido es regresado, más las ganancias o pérdidas acumuladas por la operación, que son acreditadas a tu cuenta. El concepto del margen lo trataremos con mayor detalle en la siguiente lección, pero esperamos que ahora tengas una noción de cómo es que funciona el margen.

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Rollover
Cuando se tienen posiciones abiertas, generalmente a las 5pm EST de cada día se cobra o paga un pequeño interés a la cuenta, dependiendo del apalancamiento y la posición en el mercado.

Si no deseas ganar o perder ningún interés por tus posiciones, simplemente asegúrate de cerrarlas antes de las 5pm EST.

Cada operación de divisas involucra tomar prestada una moneda para comprar otra. Se debe pagar un interés sobre la moneda que es prestada, y se recibe un pago sobre la moneda que se compro.
Simplemente se utilizan las tasas de interés de los bancos centrales del país de cada moneda para determinar los porcentajes. Si un cliente compra una moneda cuya tasa de interés es mayor a la que está vendiendo, la diferencia neta será positiva, y el cliente recibirá fondos. Los montos a pagar o recibir varían dependiendo del broker. Para más detalles, es mejor que consulte directamente con el broker utilizado.

Plataformas Demo
Usted puede abrir una cuenta demo de manera gratuita en la mayoría de los corredores o brokers de Forex.

Esta cuenta tiene todas las características de una cuenta real, excepto que el dinero es virtual. Antes de hincar con una cuenta real, te recomendamos que te familiarices primero con una cuenta demo.

Esto te permitirá aprender sobre Forex y sus herramientas sin incurrir en riesgos financieros.

¿Qué son Pips y Lotes?

En esta parte nos toca hacer un poco de matemáticas bien básicas. Probablemente haya escuchado los términos “pips” y “lotes” si ha realizado lecturas referentes a Forex. En esta sección te enseñaremos que son y cómo se calculan.
Tómese el tiempo necesario para digerir esta información, ya que es conocimiento vital que todo inversionista en Forex debe manejar. Ni siquiera piense en comenzar a operar en Forex sin poder calcular el valor de un pip y sin poder calcular ganancias y pérdidas.

Un pip es el mínimo cambio posible en el valor de las divisas

¿Qué es un Pip?
Un pip es el mínimo cambio posible en el valor de las divisas. Si EUR/USD se mueve de 1.3150 a 1.3151, eso es 1 PIP. Un pip es el último decimal en la cotización. Es a través de los pips que se calcularán las ganancias y las pérdidas. Como cada divisa tiene su propio valor, es necesario calcular el valor de un pip para cada divisa en particular.

En los pares en donde el dólar americano (USD) es la divisa base, el cálculo sería el siguiente:

Tomemos USD/JPY a un valor de 119.80 (nótese que para este par solo se utilizan dos decimales, mientras que la gran mayoría utiliza cuatro decimales).

En el caso de USD/JPY, 1 pip equivale a .01

Es decir,

USD/JPY:

119.80
.01 dividido por la cotización = valor del pip.
.01 / 119.80 = 0.0000834

Pareciera ser un número muy pequeño, pero luego veremos como todo es relativo al tamaño del lote.

USD/CHF:

1.5250
.0001 dividido por la cotización = valor del pip.
.0001 / 1.5250 = 0.0000655

USD/CAD:
1.4890
.0001 dividido por la cotización = valor del pip.
.0001 / 1.4890 = 0.00006715

En el caso cuando el dólar (USD) no es la divisa base, y queremos obtener el valor en dólares de un pip, se requerirá de un paso adicional.

EUR/USD:
1.2200
.0001 dividido por la cotización = valor del pip.
Así
.0001 / 1.2200 = EUR 0.00008196
Pero queremos obtener el valor en dólares, así que hacemos un cálculo más
EUR x Cotización
Así
0.00008196 x 1.2200 = 0.00009999 Lo redondeamos a que sea 0.0001.

GBP/USD:
1.7975
.0001 dividido por la cotización = valor del pip.
Así
.0001 / 1.7975 = GBP 0.0000556
Pero queremos obtener el valor en dólares, así que hacemos un cálculo más
GBP x Cotización.
Así
.0000556 x 1.7975 = 0.0000998 Lo redondeamos a 0.0001.
En la siguiente sección averiguaremos como estos números que parecieran insignificantes pueden tener un gran impacto.

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¿Qué es un lote?
En Forex se opera en lotes. El tamaño estándar de un lote es $100,000. También existen los mini-lotes que son de $10,000. E incluso existen micro-lotes de $1,000. Como ya aprendió, las divisas se miden en pips, que son el mínimo incremento posible. Para lograr sacar algún provecho de estos pequeños incrementos, necesitamos operar montos grandes de una divisa en particular para lograr alguna ganancia o pérdida significativa.

Asumamos que vamos a utilizar un lote estándar de $100,000. Haremos algunos cálculos para ver como se afecta el valor de un pip.

USD/JPY a una tasa de 119.90
(.01 / 119.80) x $100,000 = $8.34 por pip

USD/CHF a una tasa de 1.4555
(.0001 / 1.4555) x $100,000 = $6.87 por pip

En el caso cuando el dólar está de primero, la fórmula cambia un poco.

EUR/USD a una tasa de 1.1930
(.0001 / 1.1930) X EUR 100,000 = EUR 8.38 x 1.1930 = $9.99734 y lo redondeamos a $10 por pip.

GBP/USD a una tasa de 1.8040
(.0001 / 1.8040) x GBP 100,000 = 5.54 x 1.8040 = 9.99416 y lo redondeamos a $10 por pip.
Dependiendo del corredor, puede que tengan algunas convenciones diferentes a la hora de calcular el valor de un pip relativo al tamaño de un lote. Pero en todo caso, mientras los precios del mercado varíen, así podrá ir variando el valor de un pip de acuerdo con la divisa que se esté utilizando.

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¿Cómo calculo las ganancias y las pérdidas?
Ahora que sabemos cómo calcular el valor de un pip, veamos como calcularíamos nuestras ganancias o pérdidas.

Compremos dólares (USD) y vendamos Francos Suizos (CHF).

La tasa está en 1.4525/1.4530. Como estamos comprando USD, se utiliza el precio del ask, que es1.4530.
Compramos 1 lote de $100,000 a 1.4530.

Unas horas más tarde, el precio subió a 1.4550 y se decide cerrar la operación.

La nueva tasa está en 1.4550/1.4555. Como estamos cerrando la transacción, e inicialmente hicimos una compra para iniciar la operación, ocupamos cerrar la misma con una venta, con el precio de 1.4550.

La diferencia entre 1.4530 y 1.4550 es .0020 o 20 pips.

Utilizando nuestra fórmula anterior, calculamos una ganancia de (.0001/1.4550) x $100,000 = $6.87 por pip x 20 pips = $137.40.

Recuerda que cuando se abre una transacción, uno está sujeto al spread que es la diferencia entre el bid/ask.

Cuando se compra, se utilizará el precio de ask, y cuando se vende se utilizará el precio del bid.

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¿Qué es el Leverage o Apalancamiento?
Probablemente te estés preguntando como un inversionista pequeño como tú podría manejar sumas tan grandes de dinero. Piensa en tu corredor de Forex o broker como un banco que te presta $100,000 para comprar divisas pero solamente te pide un depósito de $1000 como garantía de buena fe. Suena muy bueno para ser verdad, pero así es como el apalancamiento es utilizado en Forex o en otros instrumentos de inversión.

El apalancamiento a utilizar depende del broker y de cada inversionista.

Típicamente un broker requiere un tamaño de cuenta mínimo, algo que se conoce como el margen inicial o el margen de cuenta. Una vez depositado ese dinero, usted podrá realizar operaciones en Forex. El broker también indicará cuánto ocuparán ellos por cada lote que coloques.

Por ejemplo, por cada $1000 que usted tenga, usted podrá abrir operaciones de 1 lote de $100,000. Así que si usted tiene $5,000, usted podría manejar una posición de $500,000.

La seguridad mínima para cada lote (margen) varía de broker en broker. En el ejemplo de arriba, el broker requiere de un margen del 1%. Esto significa que por cada $100,000 invertidos, el broker ocupa un depósito de $1000 como garantía.

¿Qué es una violación de margen o margin-call?
En el caso en que el dinero en tu cuenta caiga por debajo de los requerimientos para el margen, el broker procederá a cerrar algunas de las posiciones abiertas para bajar el margen requerido. Esto previene que la cuenta tenga un balance negativo, incluso en un ambiente altamente volátil y rápido como el de Forex.

Ejemplo #1
Supongamos que abres una cuenta con $2000. Usted coloca un lote de EURUSD con un requerimiento de margen de $1000. El margen utilizable es el dinero disponible para abrir nuevas posiciones o manejar pérdidas. Como se comenzó con $2000, el margen utilizable es de $2000. Pero cuando se abre un lote, que requiere de un margen de $1000, el margen disponible será ahora de $1000.

Si las pérdidas exceden esos $1000 que quedan en la cuenta, se incurrirá en una violación de margen.

Ejemplo #2
Supongamos que abre una cuenta en Forex de $10,000. Usted abre 1 lote de EUR/USD, con un requerimiento de margen por $1000. Recuerde que el margen disponible lo puede utilizar para abrir nuevas posiciones o sostener las pérdidas actuales. Antes de abrir la posición, se tienen $10,000 de margen. Una vez abierta la posición, se cuenta con $9000 de margen utilizable.

Si sus pérdidas exceden los $9000, incurrirá en una violación de margen.

Asegúrate de conocer la diferencie entre margen utilizable y el margen utilizado.

Si el balance en tu cuenta cae por debajo del margen utilizable debido a pérdidas, se tendrá que depositar más dinero o el broker procederá a cerrar la posición para limitar el riesgo tanto para uno como para ellos. Como resultado, uno nunca puede perder más de lo depositado.

Es vital conocer los requerimientos con respecto al margen del broker que vayas a utilizar.

Es también importante saber que la mayoría de los corredores de Forex requieren de un mayor margen durante los fines de semana. Podría por ejemplo subir a un 2%, pero depende de cada broker.

Este tema del margen es a veces complicado y algunos indican que no es bueno disponer de demasiado margen. Todo depende del individuo. Lo importante a recordar es que se deben conocer bien las políticas del broker que se está utilizando y sentirse cómodo con el riesgo que se está tomando.

La relación entre apalancamiento y el porcentaje del margen requerido se puede ver como sigue; Leverage = 100 / Margin Percent Margin Percent = 100 / Leverage. El apalancamiento o leverage se muestra generalmente como una relación, por ejemplo, 100:1 o 200:1, mientras que el margen es un porcentaje, como 1% ó 2%.

Tipos de Órdenes en Forex

El término de “orden” se refiere a la manera en como comenzará o terminará una operación en Forex. En esta sección discutimos los diferentes tipos de órdenes que se pueden colocar en el mercado de divisas.

Asegúrate de conocer los distintos tipos de órdenes en Forex que tu corredor o broker acepta. Esto puede variar dependiendo del broker.

Tipos de Órdenes

Tipos Básicos

Existen algunos tipos de órdenes en forex básicas que todos los corredores ofrecen.

Orden de Mercado (Market order). Una orden de mercado es una orden de compra o venta al precio actual del mercado.

Por ejemplo, supongamos que EUR/USD está en 1.2140. Si se desea comprar a este precio exacto, se haría click en comprar en la respectiva plataforma, lo cual ejecutaría instantáneamente un orden de compra a ese precio. Eso es básicamente una orden de mercado, comprar una divisa al momento.

Orden Límite (Limit order). Una orden límite es una orden colocada para comprar o vender a un precio específico. La orden contiene dos variables; el precio y la duración.

Por ejemplo, supongamos que EUR/USD está cotizando en 1.2050. Usted quiere ir largo, es decir comprar la divisa, si el precio alcanza 1.2070. Puede quedarse enfrente del monitor y ver el precio a cada momento hasta que alcance 1.2070 para ejecutar una orden de mercado ó, simplemente puede colocar una orden límite a 1.2070. En este último caso, no será necesario mantenerse enfrente del monitor, ya que la plataforma se encargará se ejecutar su orden en el momento en que le precio llegue a 1.2070. Usted puede especificar a que precio desea vender o compra y además puede especificar por cuanto tiempo la orden permanecerá activa (GTC o GFD).

Stop-Loss (Orden para detener las pérdidas). Un stop-loss es una orden límite, pero asociada a una operación actualmente abierta. Su propósito es prevenir pérdidas adicionales si el precio se mueve en contra de uno. O también sirven para proteger un cierto nivel de las ganancias obtenidas por una operación que va ganando.

Supongamos por ejemplo que usted compró EUR/USD a 1.2230. Para limitar las posibles pérdidas, se coloca un stop-loss a 1.2200. Esto significa que si el precio se devuelve y alcanza el precio de 1.2200 en lugar de subir, la plataforma automáticamente ejecutaría una orden de venta al precio de 1.2200, y la posición sería cerrada para una pérdida de 30 pips. Los stop-losses son extremadamente útiles si uno no desea estar sentado al frente del monitor todo el día preocupado por perder todo su dinero. Se puede simplemente colocar un stop-loss en cualquier posición abierta para estar protegidos en caso de una eventualidad.

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Otros Tipos de Órdenes

Existen otro tipo de órdenes en Forex no tan comunes, pero que están disponibles en la mayoría de los brokers.

GTC (Good ‘til canceled). Una orden tipo GTC permanecerá activa en el mercado hasta que uno decida cancelarla. El corredor no podrá cancelar la orden en ningún momento. Es responsabilidad de uno acordarte que se tiene una orden de este tipo.

GFD (Good for the day). Una orden de este tipo permanecerá activa hasta el final del día actual. Como el mercado Forex opera las 24 horas, esto significa generalmente que a las 5pm EST, cuando el mercado en Estados Unidos cierra, se cancelarán este tipo de órdenes. Sin embargo esto puede variar de broker en broker.

OCO (Order cancels other). Una order de este tipo es una mezcla de dós órdenes de tipo límite y stop loss. Si una se ejecuta, la otra se cancelará automáticamente. Ejemplo: El precio de EUR/USD está en 1.2040. Usted desea ya sea comprar a 1.2095 o comprar a 1.1985. En este caso, si la orden ejecuta la compra en 1.2095, la orden de vender en 1.1985 se cancelará automáticamente.
Recuerde siempre conocer la información específica sobre los tipos de órdenes que maneja el broker que esté utilizando.

Resumen

Los tipos de órdenes en Forex más básicos (mercado, límite y stop-loss) son usualmente las que mayormente se utilizan y las únicas que probablemente ocuparás para operar en Forex.

Los otros tipos de órdenes son utilizados por inversionistas más sofisticados o para seguir alguna estrategia en particular.

Escogiendo un Corredor de Forex (Broker)

Antes de poder comenzar a operar en Forex, usted necesitará abrir una cuenta con un Corredor de Forex ó Broker.

¿Pero que exactamente es un Corredor de Forex?
En términos sencillos, es el individuo o compañía encargado de ejecutar las órdenes que usted como inversionista realiza. Los brokers ganan dinero cobrando una comisión o monto por sus servicios. En Forex no se cobra una comisión directamente, sino que se cobra el spread, que es la diferencia entre el ask y el bid.

Es posible que se sienta abrumado por la gran cantidad de brokers ofreciendo sus servicios en línea. Decidir sobre cuál utilizar requerirá de un poco de investigación de su parte, para averiguar sobre los costos, reputación, etc. En la misma Internet puede buscar la opinión y evaluación de la mayoría de los brokers disponibles.

¿Están los Corredores de Forex regulados?

Cuando seleccione un corredor de Forex, averigüe en cuales agencias reguladoras está registrado.
En los Estados Unidos un corredor debe estar registrado como un FCM (Futures Commission Merchant), con la CFTC (Commodity Futures Trading Comisión) y como miembro de la NFA. La CFTC y la NFA se crearon para proteger al público contra el fraude, la manipulación y las practicas abusivas.
El estado de un corredor de Forex puede verificarse en la CFTC y la NFA y chequear su historia disciplinaria contactando directamente a la NFA o ingresando al sitio www.nfa.futures.org/basicnet/.
La NFA se esfuerza en educar inversores sobre operar en Forex. Han creado un brochure digno de un premio Pulitzer llamado “Trading in the Retail Off-Exchange Foreign Currency Market”. La NFA recomienda leer este brochure antes de zambullirse a la experiencia de Forex.

Servicio al Cliente

Forex es un mercado de 24 horas, por lo tanto el soporte disponible las 24 horas es necesario! Puede acceder a este soporte vía teléfono?, e-mail?, chat, etc?
Los encargados parecen tener buen conocimiento?
La calidad del soporte puede variar de corredor en corredor, por lo que hay que investigar bien estos detalles antes de abrir una cuenta.

Consejo: Escoja varios corredores de forex en línea y pídales ayuda. Compare que tan rápido responden a sus preguntas y así poder comparar sus servicios.

Si no recibe una respuesta rápida o una respuesta satisfactoria definitivamente usted no va a confiar con ellos sus negocios. Solo recuerde que en otros tipos de negocios el servicio previo a las ventas puede ser mejor que el servicio que se recibe posterior a la venta.

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Plataformas de Operación en Línea

La mayoría, no todos, los corredores de forex le permiten realizar operaciones por Internet de manera relativamente fácil. El eje de toda plataforma de operaciones es su sistema de órdenes. Por lo tanto, trabajar con el software es muy importante, usted puede decidirse por las opciones que ofrece el mercado probando cuentas de prueba con algunos corredores en línea.

Examine de cerca el diseño de pantalla del corredor. Este debería incluir:

La capacidad de ver en tiempo real los precios de las divisas
Un resumen del balance de su cuenta, con las pérdidas y ganancias, margen disponible, y cualquier margen bloqueado en sus posiciones abiertas.
La mayoría de las plataformas de operaciones están basabas en lenguaje Web con Java o bien, según el programa que el cliente desee instalar en su computador. La opción que usted escoja depende de sus preferencias personales:

El software Web está en el sitio Web de su broker. Usted no tendrá que instalar ningún software en su computador, y podrá entrar a esta plataforma desde cualquier computadora que tenga acceso a Internet.

Un programa de software basado en las preferencias del cliente, o uno que usted descargue e instale en su computador, solo le permitirá operar desde su propia computadora, a menos de que instale el software en cada computadora que vaya a utilizar.
Usualmente los programas de descargar e instalar son más rápidos, pero la mayoría operan en un sistema específico. Por ejemplo: muchos corredores solo ofrecen su plataforma para que trabaje con Microsoft Windows. Si usted utiliza Mac, no podrá instalar la aplicación y tendrá que usar la plataforma Web o Java de su corredor de Forex, con estos dos tipos de plataformas podrá trabajar desde cualquier computadora ya que ellas funcionan a través de Internet.

Siempre abra primero una cuenta demo antes de abrir una cuenta real, para así probar bien la plataforma.

No olvide la conexión rápida a Internet

El mercado forex es un mercado que se mueve rápidamente y usted necesitará información segundo a segundo para tomar decisiones que le permitan realizar sus operaciones. Asegúrese entonces, de tener una conexión rápida a Internet, si no la tiene, mejor ni se moleste en empezar a operar en Forex. Las llamadas no funcionan en Forex. Si usted planea operar en línea, va a necesitar de una buena computadora y una conexión rápida a Internet.

Campanas y silbidos

Cualquier corredor de forex que valga la pena va a ofrecerle cuotas en tiempo real y permitirle entrar y salir rápido del mercado. Estos son requisitos mínimos de cualquier software de operaciones. Paquetes de software mejorados generalmente se ofrecen como un honorario extra al mes.

Muchos corredores ofrecen ahora paquetes de análisis técnico y gráficos integrados con sus plataformas. El nivel de integración en la plataforma varía y vale la pena entenderlo completamente.

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Cuentas mini/micro

Muchos corredores ofrecen cuentas mini y hasta aun cuentas más pequeñas, las cuentas micro, por una pequeña suma de dinero como lo son 200$. Estas cuentas pequeñas son una magnifica forma de empezar en Forex, le hacen probar sus habilidades al operar divisas y además, ganar experiencia.

Políticas del Corredor
Cuando se está seleccionando un corredor de Forex, se debe examinar de cerca sus políticas y características, las cuales incluyen:

Disponibilidad de divisas: Usted debe confirmar que sus prospectos de corredores ofrezcan la posibilidad de operar como mínimo con los 7 pares de divisas más comunes (AUD, CAD, CHF, EUR, GBP, JPY, and USD).

Costos de transacción: Estos costos se calculan mediante los pips. Mientras menor sea el número de pips por operación requerido por el broker, mayor es la ganancia del operador. Comparando el pip-spread de media docena de brokers, se podrán saber los diferentes costos de la transacción. Por ejemplo, el bid/ask spread para EUR/USD es generalmente de 3 pips, pero existen de 2 o de 4 también. Esto diferencias pueden ser importantes dependiendo de la estrategia.

Margen requerido: Cuanto menor sea el margen requerido, mayor es el potencial para obtener mayores ganancias y también, pérdidas. El porcentaje del margen varia del 2.5% hacia arriba. Los márgenes bajos son buenos cuando sus operaciones son buenas, pero no tan buenos, cuando sus operaciones no marchan tan bien. Sea realista acerca de los márgenes y recuerde que ellos trabajan hacia los dos lados (pérdidas y ganancias).

Tamaño de las operaciones mínimas requeridas: El tamaño de un lote varia de broker en broker, puede ser de 1.000, 10.000 y 100.000 unidades. A un lote de 100.000 unidades se le llama “estándar”. A un lote de 10.000 unidades se le llama “mini”, y un lote de 1.000 unidades se conoce como “micro”. Algunos corredores hasta ofrecen tamaños de lotes fraccionados, los cuales le permiten crear su propio tamaño de unidades.

Costo de Rollover: Estos costos se determinan por la diferencia ente la tasa de interés del país de la divisa y las tases de interés del otro país. Entre mayor sea la tasa de diferencia entre las dos divisas del par de divisas, mayor será el rollover. Por ejemplo al operar con GPB/USD, si la libra británica tiene mayor interés diferencial con el dólar americano, el rollover por la libra británica será más caro. Por otro lado, si el franco suizo tuviera el menor interés diferencial con el dólar americano, los cargos por USD/CHF serían los menos costosos del par de divisas.

Margen de tarifa de interés: Muchos corredores tienen interés en el margen de la cuenta del operador. Las tasas de interés normalmente fluctúan con la tarifa nacional dominante. Si usted decide tomarse unas largas vacaciones de Forex, el dinero del margen de su cuenta, estará acumulando intereses. Recuerde que muchos corredores no permiten la acumulación de intereses si su margen de menos de 2% (50:1).

Horas para trabajar. Casi todos los brokers alinean sus horas de trabajo para que coincidan con las hora de operaciones del mercado global de forex.: 5pm ESTE de los domingos hasta las 4pm ESTE de los viernes.

Otras Políticas
Asegúrese de escudriñar la letra fina del contrato de su respectivo corredor de forex.

Encontrar el corredor adecuado es un punto crítico del proceso. No es fácil encontrarlo y requiere de trabajo de su parte. No escoja al primero que le parezca bien.

Busque, averigüe y experimente con diferentes cuentas en plataformas de prueba.

Resumen
¿Qué buscar en un corredor de Forex?
Spreads bajos: En forex, el spread es la diferencia entre el precio de compra y de venta de cualquier par de divisas. Los spreads más bajos le ahorran dinero.

Las más bajas tarifas para abrir una cuenta: Para aquellos que son nuevos en forex y no tiene millones de dólares que arriesgar, poder abrir una cuenta micro con solo $250 es una gran oportunidad. (Lo recomendado es entrar a forex con un mínimo de $1.000).

Ejecución instantánea de las órdenes: Esto es de las cosas más importantes al escoger un corredor de forex. Al trabajar con divisas es importante que el precio que usted vio es en el que su orden entró, y para ello se requiere de la ejecución instantánea de cada orden.

Gráficos y análisis técnico gratuitos: Escoja un corredor que le permita el acceso al mejor análisis técnico y gráficos disponibles para los inversionistas activos. Busque un corredor que le brinde servicios gráficos profesionales gratuitos y que le permitan a los traders trabajar directamente en los gráficos.

Apalancamiento: El apalancamiento puede hacer de usted una persona muy rica o muy pobre. Como un operador con poca experiencia, usted no va a querer mucho apalancamiento. Una buena regla es no usar un apalancamiento mayor a 100:1 para cuentas estándar y de 200:1 para cuentas mini.

Abriendo una Cuenta Forex

Abrir una cuenta con un corredor de Forex se puede realizar en 3 pasos sencillos:

1. Seleccionando el tipo de cuenta
2. Registrarse
3. Activar su cuenta

Antes de comenzar a operar con el dinero que tanto le ha costado ganarse, es buena idea el considerar abrir primero una cuenta demo. Incluso de esta forma puede abrir varias cuentas demo en diferentes brokers o corredores (es Gratis) y así probar y evaluar distintas plataformas antes de decidirse por la que mejor se acomode a sus necesidades.

Tipos de Cuentas

Cuando esté listo para abrir una cuenta real, tiene la opción de abrir una cuenta a su nombre o a nombre de su empresa. También deberá decidir si quiere abrir una cuenta “estándar” o una cuenta “mini” o incluso “micro”. Inversionistas inexperimentados o con cuentas con un capital muy pequeño, deberían siempre comenzar abriendo una cuenta “mini”. Solo inversionistas experimentados y con un mayor capital deberían abrir una cuenta estándar.

Lea bien los Contratos

Algunos brokers ofrecen “cuentas manejadas”, pero en estos casos se ocupa por lo general mínimos a partir de los $25,000 y además la idea acá es aprender a hacerlo uno mismo. En los casos de cuentas manejadas además el broker querrá una porción de las ganancias. Asegúrese de que la cuenta que se está abriendo sea una cuenta “spot” (Forex spot account) y no de “forwads” o “futuros.”

Registro

Para poder registrarte deberás llenar algunos documentos requeridos que varían dependiendo del broker y que generalmente los envían en PDF. Estos por lo general incluyen una identificación, algún recibo con la dirección de la residencia y algún documento de alguna de las cuentas bancarias.

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Activando la Cuenta

Una vez que el corredor o broker haya recibido todo el papeleo requerido, usted debería recibir un correo con las instrucciones para completar la activación. Una vez cumplidos estos pasos, se obtendrá un correo final con el nombre de usuario, password e instrucciones para transferir fondos iniciales a tu cuenta.

Luego, solo queda que logarse a la plataforma y comenzar a operar en Forex. Realmente Sencillo cierto?

Espera un minuto! ALTO!

Te recomendamos fuertemente que te tomes tu tiempo en nuestra Escuela Forex antes de comenzar a arriesgar dinero de verdad.

¿Por qué?

Porque si no lo haces, probablemente perderás todo el dinero y entrarás en pánico!

Eso no significa que si lees y estudias todo el material de nuestra Escuela Forex no vayas a perder dinero. Aún leyendo todo nuestro material, probablemente vayas a perder dinero…

Pero perderás MENOS, mucho menos dinero. Incluso te sentirás bien perdiendo algo de dinero. Descubre que queremos decir con esto en nuestra Escuela Forex.

Forex versus Acciones

1. Mercado 24/7
El mercado Forex está abierto las 24 horas. Muchos de los brokers abren de domingo a las 2pm EST hasta el viernes a las 4pm EST, con servicio al cliente disponible 24/7. Con la capacidad de operar durante las horas de mercado de Estados Unidos, Asia y Europa, usted puede hacer su propio horario de operaciones.

2. Libre de Comisión
Muchos brokers no cobran comisión o transacciones adicionales por operaciones en línea o por teléfono. Combinado con el ajustado, consistente y transparente spread, los costos de las transacciones en forex son más bajos que la mayoría de los de otros mercados. Los brokers compensan sus servicios mediante los precios de compra y venta.

3. Ejecución instantánea de órdenes
Sus operaciones son instantáneamente ejecutadas bajo las condiciones normales del mercado. Usted también cuenta con certeza de obtener el precio solicitado bajo las condiciones normales del mercado. Donde da el click es el precio que se compra o se vende.

No existe discrepancia entre el precio mostrado en la plataforma y el precio donde usted metió su operación. Recuerde que la mayoría de los brokers garantizan la ejecución exacta de sus órdenes. Éstas son instantáneas en la mayoría de las ocasiones, y solo en situaciones de gran volatilidad del mercado, las ejecuciones de las órdenes pueden experimentar retrasos.

4. Vender sin la regla del Uptick
En el mercado de las acciones, para limitar la venta de las mismas, existe la regla del uptick, que solamente permite abrir una posición de venta si el último cambio del precio de la misma fue hacia arriba.

A diferencia del mercado convencional, no hay restricciones en el tamaño de las ventas del mercado de divisas. Las oportunidades existen en el mercado de divisas, sin importar si su operación es larga o corta, o de cómo se esté moviendo el mercado.

Dado que la operación de divisas siempre involucra comprar una divisa o vender otra, el mercado no lleva un curso estructurado, por lo que siempre existe el mismo acceso para operar sin importar si se trata de un mercado que esté creciendo o decayendo.

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Más razones para operar en Forex

Sin intermediarios
Las operaciones centralizadas dan muchas ventajas a los traders. Sin embargo, uno de los problemas con las operaciones centralizadas son los intermediarios, El mercado de monedas no utiliza un intermediario y le permite al cliente interactuar directamente con el generador de mercado del par monetario en particular. Los operadores en Forex tienen acceso más rápido y menores costos.

Los programas de compra y venta no controlan el mercado
¿Cuantas veces has escuchado que para el Fondo “A” se necesitaba vender “X” o comprar “Z”? Este rumor se da a base de que los fondos tomaban las ganancias al final del año financiero o por que el día de hoy sucederá algo importante, todo esto como explicación de por que ciertas acciones subieron, o por que el mercado en general bajo o está positivo.

Las acciones son muy susceptibles en general a la compra o venta de fondos. La liquidez del mercado Forex asimila a cualquier fondo o banco queriendo controlar un par monetario. Los bancos, gobiernos, fondos de capitalización, y una larga red de individuos, son solo algunos de los participantes en el mercado de divisas donde la liquidez es impredecible.

Analistas y firmas de brokers tienen menos oportunidad de influenciar el mercado
Probablemente últimamente has escuchado sobre un analista de una prestigiosa firma de brokers acusado de recomendar comprar acciones cuando estas iban devaluándose rápidamente. Este es el tipo de naturaleza del mercado de acciones; sin importar lo que el gobierno haga para detener y disuadir este tipo de actividad, este tipo de comportamiento igual continuará.

Los IPO’s (cuando una compañía privada se hace pública ofreciendo acciones) son grandes negocios tanto para las compañías como para las casas de brokers. La relación es mutuamente beneficiosa y los analistas trabajan para las empresas de brokers que necesita a la compañía como cliente.

El mercado de monedas como un mercado primario, es una necesidad de mercado global que genera billones en ingresos en bancos para todo el mundo. Los analistas en el mercado de monedas donde manejan los cambios del mercado, solo analizan el mercado de Forex.

8.000 Acciones versus 4 Divisas
Existen aproximadamente 4.500 acciones en New York Stock Exchange. Otras 3.500 más en el NASDAQ. Cuáles escoger? Tienes el tiempo para mantenerte al tanto de tantas compañías? En el mercado de divisas, hay docenas de pares monetaria con los cuales operar, pero la mayoría de los traders y trabajan con solo 3 ó 4 pares. ¿No son acaso 4 pares de monedas mucho más fáciles de manejar que miles de acciones?

Forex versus Futuros

Liquidez

Alrededor de 2 trillones de dólares se manejan diariamente en operaciones en el mercado Forex, haciéndolo el mercado con mayor liquidez del mundo. Este mercado puede absorber tales cantidades de volumen y transacciones que hacen parecer enanas las capacidades del cualquier otro mercado. El mercado forex mantiene siempre su liquidez, posiciones importantes pueden liquidarse y detenerse con órdenes ejecutadas sin disminuciones, exceptuando que el mercado se encuentre, por supuesto, en condiciones muy volátiles.

Mercado 24 horas

A las 2.15pm ESTE de los domingos, los trades comienzan en los mercados de Sydney y Singapur. A las 7pm ETS, abre el mercado de Tokio, seguido del de London a las 2am ESTE. Antes de que el mercado de Nueva York abra, los mercados de Sydney y Singapur ya están abiertos otra vez, es entonces similar a un mercado de 24 horas!

Como operador en Forex, esto le permite conocer las noticias, sean favorables o desfavorables, de manera inmediata. Si se da una importante noticia de Inglaterra o Japón, mientras el mercado de Estados Unidos está aun cerrado, al siguiente día puede haber un giro importante en él. (Durante la noche, los mercados que trabajan en contratos futuros de divisas existen, pero los trades no tienen mucha liquidez y para el inversor promedio es difícil acceder a ellos)

Operaciones libres de comisión

¿Sabes que es lo bueno de operar divisas? Que no hay que pagar comisiones! Debido a que se trabaja directamente con el mercado vía Internet, se eliminan los costos de tiquetes y honorarios de brokers intermediarios. Sí hay un costo inicial en cualquier operación, pero ese costo se refleja en la diferencia entre el precio de compra y de venta, y también está presente en las operaciones futuras o de diferentes valores. Los brokers compensan sus servicios mediante esta diferencia entre el precio de compra y de venta y no por medio de comisiones.

Precio seguro

Cuando se opera en Forex, hay una rápida ejecución de la orden y el precio se mantiene siempre que el mercado esté bajo sus condiciones normales. Al contrario, otros mercados no ofrecen un precio seguro o ejecución instantánea de una operación. A pesar de la ventaja de las operaciones electrónicas y la rapidez garantizada de ejecutar una orden, los precios en otros mercados, están lejos de mantenerse iguales. Los precios cobrados por los brokers representan el último trade, no necesariamente el precio por el cual el contrato será llenado.

Limite de riesgo garantizado

Los traders deben tener abiertas posiciones con límites con el propósito de manejar mejor el riesgo. Este número es relativo a la cantidad de dinero en la cuenta de cada trader. El riesgo se minimiza en el mercado Forex porque las capacidades de operar en una plataforma on-line automáticamente generan un aviso si el margen requerido excede el capital que tiene el trader en su cuenta. Todas las posiciones abiertas se cierran inmediatamente, sin importar el tamaño o la naturaleza de las posiciones que se tengan en la cuenta. En otros mercados, la posición se liquida como una pérdida y la persona es responsable por cualquier déficit que quede en la cuenta. Eso no es bueno!

Terminología Básica de Forex

Como en toda nueva habilidad que se aprende, es necesario también aprender su terminología. Hay ciertos términos que deben manejar antes de comenzar a operar en Forex. Acá te los presentamos.

• Divisas mayores y menores

Las 8 divisas más utilizadas (USD, EUR, JPY, GBP, CHF, CAD, NZD y AUD) se conocen con el nombre de “divisas mayores”. A todas las otras divisas se les llama “divisas menores”. No hace falta que te preocupes por las divisas menores, ya que probablemente no ocupas realizar operaciones con ellas. Las divisas USD, EUR, JPY, GBP, y CHF son las más populares y con mayor liquidez del mercado.

• Divisa base

La divisa base es la primera divisa en cualquier par de divisas. Muestra cuanto vale la divisa base en contra a la segunda divisa. Por ejemplo, si el USD/CHF tiene una tasa de 1.6350, significa que 1 USD vale 1.6350 CHF. En el mercado de forex el dólar americano es considerado frecuentemente la divisa base para hacer cotizaciones, las cotizaciones se expresan en unidades de 1$ sobre la otra divisa del par.

Algunas excepciones a la regla son la libra británica, el euro, dólar australiano y dólar neozelandés.

• Divisa cotizada

La divisa cotizada es la segunda divisa del par de divisas. Esta frecuentemente se conoce con el nombre de “divisa-pip” y cualquier pérdida o ganancia no realizada se expresa en esta divisa.

• Pip

Un pip es la unidad más pequeña del precio de cualquier divisa. Casi todas las divisas consisten en 5 dígitos significativos y la mayoría de los pares tienen el punto decimal inmediatamente después del primer digito. Por ejemplo EUR/USD=1.2538, en este caso un pip es cambio más pequeño en el cuarto espacio decimal, que es, 0.0001. Entonces, si la divisa cotizada en cualquier par es USD, un pip será siempre igual a 1/100 de un centavo.

Una notable excepción es el par USD/JPY donde el pip es igual a $0.01.

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• Precio de compra (bid)

El precio de compra (bid) es el precio al cual el mercado está preparado para comprar una divisa específica en el mercado de Forex. En este precio, uno puede vender la divisa base. El precio de compra se muestra al lado izquierdo del presupuesto. Por ejemplo, en el par GBP/USD= 1.88112/15, el precio de venta es 1.8812. Esto significa que usted puede vender una GPB por 1.8812 dólares.

• Precio de Venta (ask)

El precio de venta (ask) es el precio al cual el mercado está preparado para vender un específico par de divisas en el mercado de Forex. En este precio, usted puede comprar la divisa base. El precio de venta se muestra al lado derecho del presupuesto. Por ejemplo, en EUR/USD = 1.2812/15, el precio de venta aquí es de 1.2815. Esto significa que usted puede comprar un euro por 1.2815 dólares. Al precio de venta también se le llama precio de oferta.

• Bid/Ask Spread

Todas las cotizaciones en Forex incluyen dos precios, el bid (oferta) y el ask (demanda).

El bid es el precio en el cual el broker está dispuesto a comprar la moneda base en intercambio por la moneda cotizada. Esto significa que el bid es el precio con el cual usted, el inversionista, puede vender.

El ask es el precio al cual el broker está dispuesto a vender la moneda base en intercambio por la moneda cotizada. Esto significa que el ask es el precio con el cual usted comprará. La diferencia entre el bid y el ask se conoce popularmente como el spread.

• Costos de transacción

El costo de transacción, que se podría decir que es lo mismo que el Spread, se calcula como: Costo de Transacción = Ask– Bid . Es el número de pips que se pagan al ingresar una operación. El monto final depende también en el tamaño de la operación.

Es importante notar que dependiendo del broker y de la volatilidad, la diferencia entre el ask y el bid puede aumentar, haciendo más caro el abrir una operación. Esto sucede generalmente cuando hay mucha volatilidad y poca liquidez, como sucede durante el anuncio de algún dato económico relevante.

• Divisa cruzada

Una divisa cruzada es cualquier par donde alguna de las divisas es el dólar americano (USD). Estos pares muestran un errático comportamiento del precio, cuando el operador abre dos operaciones en dólares americanos. Por ejemplo, abrir una operación larga de compra EUR/GPB equivale a comprar EUR/USD y vender GPB/USD. Los pares de divisas cruzadas acarrean un alto costo de transacción.

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• Margen

Cuando usted abre un nuevo margen de cuenta con un corredor de Forex, debe depositar una mínima cantidad de dinero a su corredor. Este mínimo varia de corredor en corredor y puede ser tan bajo como $100 a cantidades más altas como $100.000. Cada vez que se ejecuta una nueva operación un porcentaje del balance del margen de su cuenta será el margen inicial requerido para una nueva operación basado en el par de divisas subyacente, el precio actual, y el número de unidades (o lotes) de la operación.

Por ejemplo, supongamos que usted abre una cuenta mini la cual le da un apalancamiento de 200:1 o un margen de 0.5%. Las cuentas mini trabajan con mini lotes. Supongamos que un mini lote equivale a $10.000. Si usted está a punto de abrir un mini lote, en lugar de tener que invertir $10.000, solo necesitará $50 ($10,000 x 0.5% = $50).

• Apalancamiento

El apalancamiento es la proporción del capital utilizado en una transacción para el depósito requerido. Es la habilidad para controlar grandes cantidades de dólares con un capital relativamente menor. El apalancamiento varía drásticamente según el corredor, puede ir desde 2:1 hasta 400:1.

• Margen + apalancamiento = peligrosa combinación

Operar divisas con un margen le permite aumentar su poder de compra. Esto significa que si usted tiene $5.000 en un margen de cuenta eso le permite un apalancamiento de 100:1, usted puede comprar entonces $500.000 en divisas ya que solo tiene que invertir un porcentaje del precio de compra. Otra forma de decir esto, es que usted tiene $500.000 en poder de compra.

Con más poder de compra se puede incrementar la recuperación total de la inversión sin desembolso de efectivo. Pero tenga cuidado, trabajar con un margen aumenta sus ganancias y también sus pérdidas.

Precauciones en Forex

Antes de avanzar más, vamos a ser 100% honestos con usted y decirle algunas cosas importantes antes de que empiece a operar con divisas:
Todos los traders en Forex, y recalcamos que TODOS, pierden dinero en sus operaciones. La cuestión es ganar más dinero del que se pierde.

El 90% de los inversionistas en Forex no lo logra, debido a falta de planeamiento, poco entrenamiento y pobres reglas del manejo del dinero. También debe considerar que si usted odia perder o es una persona muy perfeccionista, le será difícil ajustarse al proceso de operar en Forex.

Trabajar en Forex no es para personas desempleadas, con bajos ingresos o para quienes no pueden pagar los recibos de electricidad o comprar comida. Usted debe tener al menos unos $10.000 de capital (en una mini cuenta) y estar preparado a perderlos si fuera el caso.

No espere convertirse en millonario abriendo una cuenta solo con algunos cientos de dólares.

El mercado Forex es uno de los mercados más populares para la especulación, debido a su enorme tamaño, liquidez y el hecho de que las divisas suelen mostrar fuertes tendencias hacia una dirección. Usted pensará que hay gente alrededor del mundo volviéndose ricos con Forex, pero el éxito se limita solo a un pequeño porcentaje de personas.

Muchos operadores llegan con la esperanza equivocada de hacer muchísimo dinero, en forma rápida y sin necesidad de ningún tipo de disciplina o preparación. Mucha gente tiene falta de disciplina para seguir una dieta o ir al gimnasio tres veces por semana, y si usted es una de esas personas, es decir, si ni siquiera puede cumplir con eso, como piensa entonces que va a tener éxito operando divisas?

Las operaciones a corto plazo no son para principiantes y no es el camino para hacer buen dinero en corto tiempo. Usted no puede generar ganancias gigantes sin tomar también riesgos sustanciales. Una estrategia que involucre tomar un gran nivel de riesgo significa operar con un desarrollo inconsistente y sufrir también grandes pérdidas de dinero. Un operador que hace esto, probablemente no tenga una estrategia, a menos de que usted crea que jugar es una estrategia para operar divisas.

Operar en Forex no se trata sobre hacerse rico de forma rápida

Operar en Forex es una habilidad que toma tiempo aprender
Habilidosos operadores de forex pueden y hacen dinero en este campo. Sin embargo, como en cualquier otro tipo de ocupación, el éxito no llega de la noche a la mañana.

Operar en forex no es una tajada de pastel, como algunas personas le quieren hacer creer, imagínese que de ser así, todos los operadores serían millonarios ahora mismo. La verdad es que incluso los operadores más expertos aún tienen periodos de pérdidas.

Aprenda esta frase y memorícela: NO hay atajos en forex! Toma tiempo convertirse en un experto. No hay substituto del trabajo duro. Practique primero en una cuenta de prueba y pretenda que ese dinero virtual es su propio dinero de verdad. Nunca abra una cuenta verdadera hasta que haya conseguido ganancias en una cuenta de prueba.

Si usted no puede esperar a abrir su cuenta hasta lograr ganancias en una cuenta de prueba, por lo menos inténtelo un par de meses. De esta forma por lo menos evitará haber perdido todo su dinero en dos meses. Si no puede controlar sus deseos de operar en vivo por dos meses, mejor trabaje primero en su autocontrol si es que desea entrar a Forex…

Concéntrese en un solo par mayor de divisas
Es demasiado complicado controlar más de un par de divisas cuando se está empezando a operar en Forex. Manténgase mejor solo con un par mayor de divisas, ya que estás son las de mayor liquidez y su spread es más barato.

Usted puede ser un ganador al operar de divisas en Forex, pero como cualquier otro aspecto de la vida, necesitará de arduo trabajo, dedicación, un poco de suerte, mucho sentido común, y bastante buen juicio. Por último, como casi todo lo que aprendemos en esta vida, tener un mentor podría ser el aspecto clave en la mayoría de los casos.

Soportes y Resistencias

Los soportes y las resistencias son de los conceptos más utilizados en Forex.
Aunque parezca mentira pareciera que cada quien tiene su propia idea de cómo medirlos.
Observemos primero, algunos puntos básicos:

Como se puede ver en el diagrama de arriba el patrón zig-zag va hacia arriba. Cuando el mercado se mueve hacia arriba y luego hacia abajo, el punto más alto alcanzado antes de que se devuelva, es la resistencia.

Conforme el mercado continúa subiendo, el punto más bajo alcanzado antes de que comience a devolverse de nuevo es el soporte. De esta forma las resistencias y soportes son continuamente formados según las oscilaciones del mercado. La marcha atrás es por supuesto, la real tendencia a la baja del mercado.

Colocando soportes y resistencias
Algo que debemos recordar es que los soportes y resistencias no son números exactos. Algunas veces podrás ver un nivel de soporte o resistencia que aparece roto, pero poco luego de saber que el mercado solo lo estaba probando. Con los gráficos de candelas estas pruebas de soporte y resistencia se representan usualmente con las sombras de las candelas.

Nótese como las sombras de las candelas prueban los niveles de resistencia. En esos momentos parece que el mercado está quebrando las resistencias. Sin embargo, en una retrospectiva podemos darnos cuenta de que el mercado simplemente estaba haciendo pruebas a ese nivel.

Entonces, ¿cómo saber cuándo verdaderamente un soporte o una resistencia está quebrada?

No hay una repuesta definitiva a esta pregunta. Hay quienes dicen que un soporte o resistencia está quebrado cuando el mercado puede cerrar más allá de ese nivel. De todas maneras, te darás cuenta que ese no es siempre el caso. Tomemos el mismo diagrama de arriba y veamos qué pasa cuando el precio cierra después del nivel de resistencia:

En este caso, el precio ha cerrado dos veces por encima del nivel de resistencia de 2500, pero en ambas veces ha terminado cayéndose por debajo de él. Si pensaste que estos eran verdaderas quiebras y compraste este par, estarías realmente herido! Mirando al gráfico ahora, se puede llegar a la conclusión de que la resistencia no estaba realmente rota y que ahora está incluso, más fuerte.
Para ayudarte a filtrar estos falsos rompimientos, debes pensar en los soportes y resistencias como “zonas” más que como números concretos. Una manera de encontrar estas zonas es colocar los soportes y resistencias en un gráfico de líneas en lugar de un gráfico de candelas. La razón de esto es que los gráficos de líneas solo muestran el precio de cierre, mientras que las candelas añaden los precios más altos y bajos. Estos precios altos y bajos pueden ser engañosos ya que en ocasiones solo pueden ser la acción refleja del mercado.
Al colocar líneas de soporte y resistencia, no queremos los reflejos del mercado. Solo se deben colocar los soportes y resistencias en los movimientos intencionales.
Al ver el siguiente gráfico de líneas, querrás colocarlos cerca de las áreas donde se pueda ver al precio formando picos o valles.

Otros datos importantes:

1-Cuando el mercado pasa una resistencia, esa resistencia se convierte ahora en un soporte.

2-Cuantas más veces el precio prueba un nivel de resistencia o soporte sin quebrarlo, más fuerte es el área de resistencia o soporte.

Líneas de Tendencia

Las líneas de tendencia son probablemente la forma más común de análisis técnico actualmente. Y también son, probablemente, una de las menos utilizadas.

Si son trazadas correctamente, las líneas de tendencia pueden ser tan certeras como cualquier otro método. Desafortunadamente, muchos operadores no las trazan como debe ser o bien, tratan de que la línea encaje en el mercado, y no al revés.

En su forma más básica, la línea de tendencia en casos de tendencia de alza se dibuja en la parte más baja de las fácilmente identificables áreas de soporte o valles.

En los casos de tendencia a la baja, la línea de tendencia se dibuja en lo alto de las áreas de resistencia o picos.

Canales

Si tomamos una línea de soporte y dibujamos una línea paralela en el mismo ángulo de la línea de tendencia de alza o baja, tendremos entonces un canal.

Para crear un canal ascendente, simplemente trazamos una línea paralela en el mismo ángulo que la línea de tendencia de alza y luego movemos esa línea a una posición donde pueda tocar el pico más reciente. Esto debe hacerse al mismo tiempo que se crea la línea de tendencia.

Para crear un canal descendente, se traza una línea paralela en el mismo ángulo que la línea de tendencia de baja y luego se mueve esa línea de hacia una posición donde toque el valle más reciente. Esto debe hacerse también al mismo tiempo que se crea la línea de tendencia.

Cuando los precios alcanzan la parte más baja de la línea de tendencia puede utilizarse como un área de compra. Cuando los precios alcanzan la parte más alta de la línea de tendencia, puede utilizarse como un área de venta.

Fibonacci

El análisis fibonacci es un gran tema, y existen muchos estudios de fibonacci con nombres extraños, pero nos quedaremos con solo dos de ellos: retracción y extensión.

Permítenos primero presentarte a quien dio nombre a todo este asunto del Fibonacci: Leonard Fibonacci (imagen arriba).

Leonard Fibonacci, fue un famoso matemático italiano, quién tuvo un momento “aja!” y descubrió una simple serie numérica que creaba proporciones describiendo las proporciones naturales de las cosas en el universo.

Las proporciones nacen de las siguientes series de números: 1,1,2,3,5,8,13,21,34,55,89,144…

Esta serie de números se deriva de empezar del 1 seguido del 2, y luego sumando 1+2 para obtener 3, luego sumando 2+3 para obtener 5, y así consecutivamente.

Luego de los primeros números en la secuencia, si calculas el porcentaje de cualquier número con respecto al siguiente, el resultado es .618. Por ejemplo 34 dividido entre 55 es 0.618.

Si calculas el porcentaje entre números alternantes, el resultado es .382. Por ejemplo, si divides 34 entre 89, el resultado es 0.382.

Estos porcentajes se conocen con el nombre de “resultados de oro”. Y para no hacer esto más largo, estos son los porcentajes que debes conocer:

Niveles de retracción Fibonacci:

0.236, 0.382, .500, 0.618, 0.764

Niveles de extensión Fibonacci:

0, 0.382, 0.618, 1.000, 1.382, 1.618

Realmente no es necesario calcular todo esto. Su software de gráficos hará todo el trabajo por usted. Pero siempre es bueno estar familiarizados con la teoría básica detrás de los indicadores.

Los operadores utilizan los niveles de retracción Fibonacci como niveles de soporte y resistencia. Ya que muchos operadores observan los mismos niveles y colocan órdenes de compra y/o venta en ellos, los soportes y resistencias cumplen las expectativas.

Los operadores en Forex, usan los niveles de extensión Fibonacci como niveles de ganancias. De nuevo, esta herramienta sirve y cumple con las expectativas ya que muchos operadores observan los mismos niveles para colocar órdenes de compra y venta para obtener ganancias.

Muchos software de gráficos incluyen las herramientas de extensión y retracción de los niveles Fibonacci. Para aplicar niveles fibonacci a sus gráficos, se necesita identificar puntos de oscilación altos y bajos.

Un punto de oscilación alto es una candela con al menos dos puntos más bajos a la derecha e izquierda de sí misma.

Un punto de oscilación bajo es una candela con al menos dos puntos más altos a su derecha e izquierda.

Retracciones Fibonacci

En una tendencia de alza se suele utilizar una retracción fibonacci para determinar un nivel de soporte hacia donde el precio se devuelva, para rebotar y resumir la tendencia.

Para encontrar los niveles de retracción, usted daría click en un punto de oscilación bajo y llevaría el cursor hacia el más reciente punto de oscilación alto. Esto mostraría cada uno de los niveles de retracción, mostrando tanto los promedios como el correspondiente nivel de precio.

Observemos algunos ejemplos de un mercado con tendencia de alza.

El siguiente es un gráfico de una hora de USD/JPY. Aquí, encontramos los niveles de retracción Fibonacci al cliquear sobre el punto de oscilación bajo en 110.78 y llevando el cursor hacia el punto de oscilación alto en 112027. Se puede observar como los niveles determinados por el software. Los niveles de retracción fueron 111.92 (0.236), 111.70 (0.382), 111.52 (0.500), y 111.35 (0.618).

Ahora la expectativa es que si la divisa USD/JPY se retrae a ese nivel, encontrará un soporte en uno de los niveles fibonacci por que los operador colocaran ordenes a esos niveles en caso de que el mercado se devuelva.

Ahora observemos lo que realmente sucedió luego de que se llego al punto de oscilación más alto. El mercado se devolvió al nivel de 0.236 y continuo desgarrándose el día siguiente a 0.382 pero realmente nunca se cerró debajo de este nivel. Más tarde, ese mismo día, el mercado hizo una movida ascendente. Claramente, comprar en 0.382 habría sido una buena operación de corto plazo.

Ahora veamos cómo utilizar las retracciones fibonacci en un caso de tendencia a la baja.

Este es un gráfico de una hora de EUR/USD. Como se puede observar, el punto de oscilación alto está en 1.3278 el 02/28/05 y el punto de oscilación bajo está en 1.3169 un par de horas después. Los niveles de retracción están en 1.3236 (0.618), 1.3224 (0.500), 1.3211 (0.382), y 1.3195 (.236).

La expectativa para una tendencia a la baja es que si el mercado se retrae a esta altura, encontrará una resistencia en uno de los niveles fibonacci, por que los operadores estarán colocando órdenes de venta a esos niveles en caso de que el mercado intente recuperarse.

Atendamos lo que pasó luego. El mercado si trató de recuperarse pero apenas pasó el nivel de 0.500 llegando hasta 1.3227 y cerró por debajo de este nivel. Luego de esa barra, es visible como la recuperación y la tendencia a la baja continuaron. Hubiese sido una buena operación vender al nivel de 0.382.

Aquí hay otro ejemplo. Este es el gráfico de una hora para GPB/USD.

Tuvimos un punto de oscilación alto en 1.7438 en 7/26/05 y un punto de oscilación bajo en 1.7337 más tarde el mismo día. Por lo tanto, los niveles de retracción son: 1.7399 (0.618), 1.7387 (0.500), 1.7375 (0.382), y 1.7360 (0.236). Observando el gráfico, el mercado parece intentar quebrarse en 0.500 en muchas ocasiones, pero nunca lo logra. Entonces, colocar una orden de venta en 0.500 sería una buena operación?

Si colocaste una operación a ese nivel, habrías perdido bastante dinero. Observemos lo que sucedió. El punto de oscilación bajó para ser la parte más baja en esta tendencia de baja, conforme el mercado intenta recuperarse por encima del punto de oscilación más alto.

Gracias a estos ejemplos podemos ver como el mercado en algunas ocasiones encuentra a último momento soportes (en tendencias de alza) o resistencias (en tendencias de baja) temporales en los niveles de retracción fibonacci.

Pero, parecen haber ciertos problemas, como el hecho de que no hay manera de saber cuál será el nivel que dará el soporte.
En 0.236 parece darse el más débil nivel de soporte o resistencia, mientras que los otros niveles proveen soporte y resistencia alrededor de la misma frecuencia. A pesar de ello, los gráficos de arriba, muestran como el mercado suele retraerse al nivel de 0.382, no significa que el precio llegará a ese nivel todas las veces y se retraerá.

Algunas veces, se llegará a los 0.500 y se devolverá, otras veces, le mercado llegará a los 0.618 y se devolverá, y en otras ocasiones el precio ignorará los niveles Fibonacci.
Recordemos que el mercado no siempre resumirá su tendencia de alta luego de encontrar un soporte temporal, y puede que continúe cayendo por debajo del último punto de oscilación bajo. Lo mismo sucede con una tendencia a la baja. El mercado puede decidir continuar por encima del último punto de oscilación alto.
La colocación de paradas (“stop’s”) es todo un reto.

Es probablemente mejor colocar las paradas por debajo del último punto de oscilación bajo (en una tendencia de alta) o por encima del último punto de oscilación alto (en una tendencia de alza). Pero requiere tomar un gran riesgo en proporción a las posibles ganancias que se puedan obtener o perder.
Otro gran problema es determinar cual punto de oscilación alto o bajo usar para empezar a crear los niveles de retracción fibonacci. Las personas miran diferente los gráficos y por lo tanto tendrán su propia opinión de de cuales puntos serían los correctos.
En conclusión, no hay una sola manera correcta de hacerlo, pero lo malo es que en ocasiones todo se convierte en un juego de adivinanzas.

Extensiones Fibonacci

Este uso del fibonacci lo vas a utilizar para determinar puntos a alcanzar o metas.

Veamos un ejemplo en una tendencia de alza.

En una tendencia de alza, la idea general es obtener ganancias de una operación larga con un nivel de extensión fibonacci en el precio.

El nivel de extensión fibonacci se determina con tres clics. El primer clic lo haces en un punto de oscilación bajo significativo, luego trazas el cursor y das clic en el punto de oscilación alto más reciente. Por último, trazas el cursor hacia abajo y das clic en el punto de oscilación de la retracción. Esto va a mostrar cada uno de los niveles de extensión de precio, y se mostraran tanto las proporciones como los niveles de precio. [Puede variar según la plataforma]

En este gráfico de una hora de USD/CHF, hemos colocado los niveles de extensión fibonacci dando clic en el punto de oscilación bajo en 1.2447 el 8/14/05, trazamos el cursor hacia el punto de oscilación alto en 1.2593 el 8/15/05, y luego llegamos al punto de oscilación bajo de retracción de 1.2541 el 8/15/05. Las niveles de extensión fibonacci creados fueron: 1.2597 (0.382), 1.2631 (0.618), 1.2687 (1.000), 1.2743 (1.382), 1.2760 (1.500), and 1.2777 (1.618).

Ahora prestemos atención a lo que realmente pasó luego de que ocurrió la oscilación baja de retracción:

El mercado sobrepaso el nivel de 0.500
Se devolvió al punto de retracción en la oscilación baja
Luego subió los 0.500
Se devolvió un poco
Paso los 0.618
Bajo de nuevo al nivel de 0.382, el cual actuó de soporte
Luego pasó el nivel de 1.382
Se consolido unos momentos
Por último volvió a subir y sobrepasó el nivel de 1.500

Puede verse con estos ejemplos que el mercado generalmente encuentra al menos una resistencia temporal en los niveles de extensión fibonacci, no siempre, pero si en muchas ocasiones. Como en los ejemplos de los niveles de retracción, es notable que aquí también lidiemos con algunos problemas.
En primer lugar, no hay manera de saber cual nivel nos dará resistencia. El nivel de 0.500 es un buen nivel para cubrir operaciones largas.
Otro problema es determinar cual punto de oscilación bajo usar para empezar a crear los niveles de extensión fibonacci. Una forma es desde el último punto de oscilación bajo como se hizo en los ejemplos anteriores; otra forma es desde el punto de oscilación bajo de las ultimas 30 barras. De nuevo, no hay forma exacta de hacerlo y por lo tanto se convierte en un juego de adivinanzas.
Ahora veamos cómo utilizar los niveles de extensión fibonacci en una tendencia de baja.
En una tendencia de baja, la idea general es tomar ganancias de una operación larga con un nivel de extensión fibonacci en el precio, ya que el mercado usualmente encuentra soportes temporales en estos niveles.
En este gráfico de 1 hora de EUR/USD, colocamos los niveles de extensión fibonacci dando clic en la oscilación alta en 1.21377 el 7/15/05, trazamos la línea hasta el punto de oscilación bajo en 1.2021 el 8/15/05 y luego bajamos hasta la retracción alta de 1.2085. Los niveles de extensión fibonacci fueron: 1.2041 (0.382), 1.2027 (0.500), 1.2013 (0.618), 1.1969 (1.000), 1.1925 (1.382), 1.1911 (1.500), and 1.1897 (1.618).

Ahora veamos lo que realmente pasó luego de que ocurrió la oscilación baja de retracción:

1. El mercado cayó casi hasta el nivel de 0.382, que actuaba como soporte.
2. Luego el mercado, se movió en la oscilación baja de retracción y el nivel de 0.382.
3. Por último, el mercado paso los 0.382 y descanso en el nivel de 0.500
4. Luego se quebró en el nivel de 0.500 y cayó al nivel de 1.000

Por si solos, los niveles fibonacci no te van a hacer millonario. Sin embargo, los niveles fibonacci son muy útiles como parte de un efectivo método de operaciones que incluya otros tipos de análisis y técnicas. Como puedes ver, la clave de un sistema de operaciones efectivo es integrar varios indicadores (pero no muchos) que se apliquen de una manera que no sea obvia para la mayoría de los observadores.
Todos los operadores exitosos de forex saben que es la manera en que se usan e integran los indicadores lo que hace la diferencia. La lección aprendida con este articulo es que los niveles fibonacci pueden ser una herramienta exitosa , pero nunca se debe colocar una operación basada únicamente en un nivel fibonacci.

Resumen Fibonacci

0.236, 0.382, 0.500, 0.618, 0.764.

Los operadores utilizan niveles de retracción Fibonacci como niveles de soporte y resistencia. Dado que muchos operadores observan estos mismos niveles y colocan órdenes de compra y venta en ellos para abrir operaciones o colocar paradas, estos soportes y resistencias cumplen casi siempre la expectativa.

Los niveles de extensión Fibonacci son: 0, 0.382, 0.618, 1.000, 1.382, 1.618
Los operadores utilizan los niveles de extensión Fibonacci como niveles para tomar ganancias. De nuevo, ya que muchos operadores están observando estos mismos niveles y colocando órdenes de compra o venta para obtener ganancias, esta herramienta generalmente funciona como se espera.
Para poder aplicar niveles Fibonacci en los gráficos, se deben identificar los puntos de oscilación altos y bajos.
Un punto de oscilación alto es una candela con al menos, dos picos más bajos, tanto a su derecha como a su izquierda.
Un punto de oscilación bajo es una candela con al menos dos picos más altos a su izquierda y a su derecha.

Promedio Móvil Simple (SMA)

Un promedio móvil simple es la forma más simple de los promedios móviles. Básicamente, un promedio móvil simple se calcula sumando los últimos precios de cierre de “x” periodos y luego dividiendo ese número entre “x”. Si te has confundido, no te preocupes, vamos a aclararlo.

Si se colocan 5 promedios móviles simples en un gráfico de 1 hora, entonces se suman los precios de cierre de las últimas 5 horas y luego se divide ese número entre 5, y listo! Ahí tienes un promedio móvil simple!

Si se va a colocar un promedio móvile simple de 5 en un gráfico de 10 minutos, hay que sumar los precios de cierre de los últimos 50 (5 x 10)minutos y luego se divide el resultado entre 5.

Si se va a colocar un promedio móvil simple de 5 en un gráfico de 30 minutos, se suman los precios de cierre de los últimos 150 (30 x 5) minutos y se divide el resultado entre 5.

La mayoría de los gráficos/plataformas hacen el cálculo de forma automática. Pero, te explicamos cómo se realiza el cálculo de los promedios móviles simples porque es importante que lo comprendas. Si se entiende como es calculado cada promedio móvil, se puede decidir mejor sobre cuál utilizar.

Tal como cualquier otro indicador, los promedios móviles son un indicador retrasado. Dado que estás trabajando con los promedios del precio, solo estás viendo un pronóstico del futuro del precio y no la vista concreta del futuro.

Este es un ejemplo de cómo los promedios móviles mueven el precio.

En el gráfico anterior, se observan 3 SMA (Simple Moving Average) diferentes. Como puedes ver, cuanto más largo es el periodo del SMA, más se retrasa detrás del precio. Nótese que el SMA 62 está mucho más largo del precio actual que los otros SMA (30 y 5). La razón de esto es que con el SMA de 62, se están sumando los precios de cierre de los últimos 62 periodos y su resultado se ha dividido entre 62.

Entre más alto es el número del periodo que se use, más lenta es la reacción ante el movimiento de precio.
En este gráfico el SMA muestra el sentimiento del mercado en este momento del tiempo. En lugar de mirar el precio actual del mercado, los promedios móviles nos dan una mirada más amplia, y con ello podemos hacer una predicción general del futuro del precio.

Promedio Móvil Exponencial (EMA)

A pesar de que los promedios móviles simples son una gran herramienta, hay un problema asociado a ellos. Los promedios móviles simples son muy susceptibles a las confusiones.

Veamos:
Digamos que se colocó un SMA de 5 en el gráfico de 1 día de EUR/USD y los precios de cierre de los últimos 5 días son los siguientes:

Día 1: 1.2345
Día 2: 1.2350
Día 3: 1.2360
Día 4: 1.2365
Día 5: 1.2370

El promedio móvil resultante es: (1.2345+1.2350+1.2360+1.2365+1.2370)/5= 1.2358
Bastante simple, ¿cierto?
Pero qué tal si le precio de cierre del día 2 hubiese sido: 1.23000.

El resultado del promedio móvil simple sería muchísimo más bajo y podría darte la noción de que el precio va hacia abajo cuando en realidad el día 2 pudo haber sido solo un evento de tiempo (tal vez un decrecimiento de las tasas de interés).
El punto de todo esto es que algunas veces los promedios móviles simples pueden ser… demasiado simples. Afortunadamente hay una forma de filtrar esas confusiones que te pueden dar la idea equivocada y se llama Promedios Móviles Exponenciales (EMA)

Los Promedios Móviles Exponenciales (EMA) le dan más importancia a los periodos recientes.

En nuestro ejemplo anterior, el EMA le daría más importancia a los días 3-5, lo cual significa que la confusión del día 2 no hubiera tenido tanto impacto. Esto lo que hace es poner más énfasis en lo que los operadores de Forex están haciendo AHORA!.

Al operar divisas es mucho más importante observar lo que los operadores de forex están haciendo en este momento, más que poner atención a lo que hicieron la semana o el mes anterior.

Promedios Móviles Simple (SMA) vrs Promedios Móviles Exponenciales (EMA)

Primero empecemos con los promedios móviles exponenciales. Cuando ocupas un promedio móvil que responda rápido a la acción del precio, los EMS son la mejor opción. Ellos te pueden ayudar a tomar las tendencias de manera temprana, lo cual puede traducirse en mayores ganancias.

Pero, ya que el promedio móvil responde tan rápido al precio, puede suceder que creas que se está formando una tendencia cuando realmente es solo una especulación del precio.
Un promedio móvil simple se ajusta mejor cuando trabajas con una estrategia más a largo plazo, ya que responde de manera más lenta y suave al precio.
A pesar de que responde de forma lenta a los cambios en el precio, puede salvarle de muchas falsificaciones. Lo malo es que se puede retrasar mucho y hacerle perder una buena operación.

SMA
Pros:
Muestra un gráfico tranquilo que le puede eliminar muchas perspectivas equivocadas.
Cons:
Movimientos lentos que pueden causar retrasos en las señales de compra y venta.

EMA
Pros:
Se mueve rápidamente y es bueno mostrando los movimientos más recientes del precio.
Cons:
Más probabilidad de mostrar perspectivas falsas y de dar señales equivocadas.

ntonces, cual es mejor? Es realmente una cuestión de cada quién. Muchos operadores colocan diferentes promedios móviles para obtener ambos resultados, probablemente utilicen un SMA para descubrir una tendencia, y luego utilicen un EMA para descubrir un buen momento para meter una operación.
De hecho, muchos sistemas de operaciones se construyen alrededor de los llamados “Moving Average Crossovers” (Cruces de promedios móviles). Luego en este curso, daremos ejemplos de cómo utilizar los promedios móviles como parte de su sistema de operaciones.

RESUMEN

Los promedios móviles son una forma de suavizar los precios.

Hay muchos tipos de promedios móviles. Los dos tipos más comunes con los Promedios Móviles Simples y los Promedios Móviles Exponenciales.

Los promedios móviles simples son la forma más simple de trabajar con promedios móviles pero son muy susceptibles a los picos de precios.

Los promedios móviles exponenciales le dan más importancia a los precios recientes y por ende nos muestran lo que los operadores están haciendo en este momento.

Es mucho más importante saber que están haciendo los operadores en este momento que lo que hicieron la semana o el mes pasado.

Los promedios móviles simples son más tranquilos que los promedios móviles exponenciales.

Los periodos largos de promedios móviles son más suaves (se mueven menos) que los periodos de promedios móviles cortos.

Con los promedios móviles exponenciales se puede responder más rápido a la acción del precio y descubrir tendencias más rápidamente también. Sin embargo, debido a esta rapidez, también son susceptibles a los picos de precios y a dar perspectivas confusas a los operadores.

Los promedios móviles simples responden de forma mas lenta a los movimientos de precio pero pueden salvarle de los picos de precio. Sin embargo, por su lentitud, le pueden retrasar de tomar una buena oportunidad para abrir una operación.

La mejor forma de utilizar los promedios móviles es colocando diferentes tipos en el gráfico, de esta forma se podrán observar tanto los movimientos de largo plazo como los de corto plazo.

Veamos algunos indicadores !!!

Bandas de Bollinger

Las bandas de bollinger se utilizan con el fin de medir la volatilidad del mercado. Básicamente, esta pequeña herramienta nos dice si el mercado esta calmado o muy movido. Cuando el mercado está con poco movimiento las bandas se contraen, cuando el mercado está muy poco estable, las bandas se expanden.

Nótese como en el siguiente gráfico que cuando el precio se mantuvo quieto, las bandas estaban más cerca unas de otras, mientras que cuando el precio subió, las bandas se separaron.

Así de fáciles son las bandas de bollinger. No es necesario que sepas su historia, cómo se calculan o todas las formulas matemáticas detrás de ellas, lo más importante es que aprendas maneras de aplicarlas en tus operaciones.

Los rebotes en las bandas de bollinger

Una cosa que debes saber sobre las bandas de bollinger es que el precio tiende a devolverse al punto medio entre las bandas, eso básicamente es la idea de este rebote de bollinger. Si esto llegara a pasar, podrías decirnos, viendo el gráfico siguiente, adonde se dirigirá el precio?

Si dijiste que hacia abajo, acertaste! Como puedes ver, el precio se estabiliza decayendo hacia la parte media de las bandas.

Lo que acabas de ver es un rebote clásico de las bandas de bollinger. La razón por la cual el precio se devuelve es porque las bandas actúan como mini niveles de soportes y resistencias. Cuanto más largo sea el lapso de tiempo que estés con la bandas, mas fuertes estas serán. Muchos operadores han desarrollado sistemas basados en estos rebotes, y esta estrategia se utiliza mejor cuando no hay una tendencia clara en el mercado.

Ahora veamos como usar las bandas de bollinger cuando el mercado sigue una tendencia.

Cuando las Bandas de Bollinger están muy cercanas

Cuando las bandas de bollinger están muy cercanas una de la otra, generalmente significa que va a suceder un quiebre. Si la candela comienza a desplomarse por encima de la banda superior, el precio continúa moviéndose hacia arriba usualmente. Si la candela comienza a quebrarse por debajo de la banda inferior, el precio usualmente continúa bajando.

En el gráfico de arriba puede verse como las bandas se acercan mucho una de la otra. El precio acaba de quebrarse por encima de la banda superior. Según esta información, hacia dónde crees que va el precio luego?

Si dijiste que hacia arriba, acertaste! Así es como usualmente trabajan las bandas de bollinger cuando se aprieta una contra la otra. Esta estrategia está diseñada para observar un movimiento importante tan pronto como se pueda.
Ahora sabes que son las banda de Bollinger y cómo usarlas. Hay muchas otras estrategias que puedes hacer con las bandas de bollinger, pero las dos que te presentamos son las estrategias más comunes relacionadas con ellas.

Como siempre, es recomendable combinar las bandas de bollinger con algún otro indicador para tener mayor certeza a la hora de tomar decisiones.

MACD [Convergencia / Divergencia de los Promedios Móviles ]

otro indicador técnico y su nombre se debe a sus siglas en ingles: "Moving Average Convergence divergence" [Convergencia / Divergencia de los Promedios Móviles].

Esta herramienta se utiliza para identificar promedios móviles que indiquen una nueva tendencia, sin importar si es para compradores o vendedores.

Después de todo nuestra prioridad número 1 al operar divisas es ser capaces de identificar una tendencia, porque eso es lo que mas dinero nos puede generar.

Con un gráfico de MACD, vas a observar tres números:

El primero de estos números, es el número de periodos, se utiliza para calcular el promedio móvil más rápido.
El segundo, es el número de periodos que se utilizan en el promedio móvil más lento.
El tercero, es el número de barras que se utilizan para calcular el promedio móvil de la diferencia entre los promedios móviles más rápidos y más lentos.
Por ejemplo si ves “12, 26, 9” como los parámetros de MACD, así es como debes interpretarlo:

El 12 representa las 12 barras previas del promedio móvil más rápido
El 26 representa las 26 barras previas del promedio móvil mas lento
El 9 representa las 9 barras previas de la diferencia entre los dos promedios móviles. Esto se coloca en un histograma (serie de barras verticales), en el grafico anterior, lo observamos en las barras azules.

Hay un malentendido común con respecto a las líneas de MACD. Las dos líneas dibujadas no son promedios móviles del precio. En cambio, están los promedios móviles de la diferencia entre los dos promedios movibles.

En nuestro ejemplo de arriba, el promedio móvil más rápido es el promedio móvil de la diferencia entre el 12 y el 26. El promedio móvil más lento coloca el promedio de la línea de MACD anterior.
Esto significa que estamos tomando el promedio de los últimos 9 periodos de la línea MACD más rápida y colocándola como nuestro promedio móvil más lento. Lo que esto hace es normalizar un poco más la línea original, lo cual nos da una línea más exacta.
El histograma, muestra la diferencia entre el promedio móvil lento y el rápido. Si observas nuestro gráfico original veras que conforme los dos promedios móviles se separan, el histograma se hace más grande. Esto se llama divergencia, porque el promedio móvil rápido esta divergiendo o alejándose del promedio móvil lento.
Conforme los promedios móviles se acercan, el histograma se hace más pequeño. Esto se llama convergencia, porque el promedio móvil, rápido esta convergiendo o acercándose al promedio móvil lento.

Cruces de líneas MACD

Ya que hay dos diferentes promedios móviles con diferentes rapideces, el más rápido será, lógicamente, más rápida para reaccionar a los movimientos de precio que el mas lento. Cuando ocurre una tendencia, la línea reaccionará primero y eventualmente cruzará la línea más baja. Cuando este cruce se da, la línea más rápida comienza a divergir o alejarse de la línea lenta, esto usualmente indica que se ha formado una nueva tendencia.

En el gráfico de arriba puede observarse como la línea rápida cruza la línea lenta e identifica correctamente una nueva tendencia a la baja. Nótese que en el punto en que las líneas se cruzan, el histograma desaparece temporalmente. Esto se debe a que la diferencia entre las líneas en ese momento es de 0. Cuando empieza la tendencia a la baja y la línea rápida diverge de la lenta, el histograma se hace más grande, lo cual es un buen indicador de una tendencia fuerte.

Estocástico

estocástico es otro indicador que nos puede indicar cuando una tendencia puede estar terminando. El estocástico es un oscilador que mide las condiciones de sobre-compra y sobre-venta del mercado. Tiene dos líneas similares a las del indicador MACD, en el sentido de que una es más rápida que la otra.

¿Como usar el estocástico?

Como mencionamos arriba, el estocástico nos dice cuando el mercado está en condiciones de sobre-compra o sobre-venta. El estocástico usa una escala de 0 a 100.

Cuando las líneas estocásticas están por encima de 70 (la línea roja punteada del grafico de arriba), significa que el mercado está en sobre-compra.

Cuando las líneas estocásticas están por debajo de 30 (la línea azul punteada), significa que el mercado está en sobre-venta.

Como regla general, se compra cuando el mercado en sobre-venta y vendemos cuando el mercado está en condiciones de sobre-compra.

Observando el gráfico de arriba, podemos ver como el estocástico nos muestra condiciones de sobre-compra del mercado por un tiempo. Según esta información, puedes adivinar hacia donde se dirige el precio?

Si dijiste que le precio caería, estabas en lo correcto! Debido a que el mercado estuvo en condiciones de sobre-compra por tanto tiempo, la reversión de la tendencia era muy posible.
Muchos operadores utilizan el estocástico de formas diferentes pero el propósito principal del indicador es mostrarnos cundo el mercado esta en condiciones de sobre-compra o sobre-venta.

Con el tiempo aprenderás a utilizar el estocástico de acuerdo a tu forma personal de operar.

Índice de Fuerza Relativa - RSI

indicador debe su nombre a sus siglas en inglés: Relative Strength Index. Es similar al estocástico ya que también identifica condiciones de sobre-compra o sobre-venta del mercado.
También utiliza una escala de 0 a 100.

Típicamente, las lecturas por debajo de 20 indican sobre-venta y por encima de 80 indican sobre-compra.

¿Cómo utilizar el RSI?

El RSI se puede utilizar como el estocástico. De acuerdo al gráfico de arriba podemos ver que cuando el RSI cae por debajo de 20, identifica correctamente una condición de sobre-venta. Después de caer, el precio rápidamente sube de nuevo.

l índice de fuerza relativa (RSI) es una herramienta muy popular porqué también pude identificar la formación de tendencias.

Si piensas que se está formando una tendencia, mira rápidamente el RSI y fíjate si está por encima o por debajo de 50.

Si estás buscando una tendencia de alza positiva, asegúrate de que el RSI esté por encima de 50.
Si estás buscando una posible tendencia a la baja, asegúrate que el RSI esté por debajo de 50.

Al principio del último gráfico, podemos observar como se empezaba a formar una posible tendencia. Para evitar confusiones, podemos esperar a que el RSI cruce los 50 puntos para confirmar nuestra tendencia.

Cuando el índice de fueza relativa (RSI) pasa los 50 es un buen indicador de que si se estaba creando una tendencia de alza.

Resumen de los indicadores

Bandas de Bollinger

Se utilizan para medir la volatilidad del mercado.
Actúan como mini niveles de soporte y resistencia.
Existen los rebotes en las bandas de bollinger: Es una estrategia que se basa en que el precio tiende a devolverse al medio de las bandas de bollinger. Se compra cuando el precio alcanza la banda inferior; se vende cuando el precio alcanza la banda superior.
Cuando las bandas de bollinger están muy cercanas, se usa como estrategia para predecir un rompimiento del mercado. Cuando las bandas están muy cerca, significa que el mercado está muy quieto y que un rompimiento es inminente. Una vez que esto ocurre, podemos abrir una operación hacia el lado al que el precio haya hecho su rompimiento.

MACD

Se usa para detectar la formación de una tendencia de forma temprana.
Consiste en dos promedios móviles (uno lento y otro rápido) y líneas verticales llamadas: histograma, las cuales miden la distancia entre los dos promedios móviles.
Contrario a lo que mucha gente piense, estos promedios móviles, no son promedios móviles del precio.; son promedios móviles de otros promedios móviles.
Lo malo de MACD es su retraso, ya que utiliza muchos promedios móviles.
Una forma de utilizar MACD es esperar a que la línea rápida cruce por encima, o por debajo de la línea lenta y abrir una operación de acuerdo a ese movimiento porque indica o señala una nueva tendencia.

Estocástico

Se utiliza para indicarnos condiciones de sobre-compra o sobre-venta en el mercado.
Cuando las líneas del promedio móvil están por encima de 70, significa que el mercado está en sobre-compra y debemos vender.
Cuando las líneas del promedio móvil están por debajo de 30, significa que el mercado está en sobre-venta y debemos tratar de comprar

RSI

Es similar al estocástico ya que también indica condiciones de sobre-compra y sobre-venta.
Cuando el RSI está por encima de 80 quiere decir que el mercadosestá en sobre-compra y debemos vender.
Si el RSI está por debajo de 20, quiere decir que el mercado está en sobre-venta y debemos tratar de comprar.
El RSI también puede utilizarse para confirmar la formación de tendencias. Si crees que una tendencia esta formándose, entonces espera a que el RSI esté encima o debajo de 50 (dependiendo de si estás buscando por tendencia a la alza o a la baja), antes de abrir una operación.

Cada indicador tiene sus imperfecciones. Esta es la razón por la cual tantos operadores combinan diferentes indicadores para revisar unos con los otros.

Indicadores líderes vrs retrasados

Hasta el momento hemos cubierto una gran cantidad de herramientas que pueden ayudarte a analizar los gráficos e identificar tendencias. De hecho, ya sabes mucha información para usarla efectivamente.
En esta lección analizaremos minuciosamente el uso de los indicadores en los gráficos. Queremos que entiendas completamente las fortalezas y debilidades de cada herramienta para que así seas capaz de determinar cuales funcionan para ti y cuales no.

Indicadores líderes vs indicadores retrasados

Discutamos algunos conceptos primero. Existen dos tipos de indicadores: los que van a la cabeza o líderes, y los indicadores que dan señales después o retrasados.
Un indicador líder o protagonista da una señal de compra antes de que ocurra la nueva tendencia.
Un indicador retrasado da una señal luego de que la tendencia ha empezado.
Estarás pensando que vas a hacer tu fortuna con los indicadores líderes, ya que con estos indicadores serás capaz predecir una nueva tendencia justo en sus inicios. El problema radica en que las señales no son correctas todo el tiempo.

Cuando utilices los indicadores protagonistas, experimentarás muchas señales falsas.
La otra opción son los indicadores retrasados, los cuales no son tan propensos a las señales falsas. Los indicadores retrasados solo dan señales después de que claramente el cambio de precio está formando una tendencia.

Lo malo de ellos, es que estarás abriendo operaciones un poco tarde. Por lo general, las mayores ganancias de una tendencia ocurren en las primeras barras, por lo que utilizar un indicador de este tipo puede hacerte perder gran parte de las posibles ganancias.

Osciladores e Indicadores seguidores de tendencias

Para el propósito de esta lección, vamos a organizar todos nuestros indicadores técnicos en dos grandes categorías:

Osciladores
Indicadores de velocidad
Los osciladores son indicadores protagonistas.
Los indicadores de velocidad son indicadores retrasados.

Mientras que ambos pueden ser soporte el uno del otro, tienden más a generar conflictos entre si. No decimos que el uso debe ser exclusivo de solo uno de los dos tipos, pero si debes entender las potenciales trampas de cada uno.

Osciladores - Indicadores líderes

Un oscilador es cualquier objeto o información que se mueve entres dos puntos. En otras palabras es aquello que va siempre a caer en algún punto entre A y B. Piensa en nuestros osciladores técnicos como si estuvieran encendidos o apagados. Mas específicamente, un oscilador dará siempre una señal de compra o venta, con pocas excepciones.

El estocástico, el SAR Parabólico y el RSI son osciladores. Cada uno de estos osciladores está diseñado para detectar una reversión en la tendencia actual.

Veamos unos ejemplos:

En el gráfico de 1 hora de USD/EUR de abajo, usamos el SAR Parabólico, así como el RSI y el estocástico. Como has aprendido hasta el momento, cuando el estocástico y el RSI comienzan a dejar se región de sobre-venta, es una señal para comprar. Encontramos señales de venta entre las 3:00am EST y 7am EST del 8/24/05. Cada una de estas señales se dieron con 1 o 2 horas de diferencia una de la otra.

ambién obtuvimos señales de venta de estos tres indicadores entre las 2:00am ESTE y las 5:00am EST el 8/25/05. Como se puede observar el estocástico permanecido bastante tiempo, cerca de 20 horas, en la región de sobre-compra.

Usualmente cuando un oscilador se mantiene en niveles de sobre-compra o sobre-venta por un periodo largo de tiempo, significa que hay una fuerte tendencia.

En este ejemplo, como el estocástico se quedó en sobre-compra, puedes ver que hubo una fuerte tendencia al alza.
Ahora observemos los mismos osciladores desordenados, solo para que veas que estás señales no son perfectas. Mirando el gráfico de abajo, rápidamente te dará cuenta de que hay muchas señales falsas; verás como un indicador dice que vendas mientras otro dice que compres.

Cerca de la 1:00am EST del 8/16/05, tanto el RSI como el estocástico dieron señales de compra, mientras el SAR Parabólico seguía mostrando una señal de venta.

El SAR Parabólico dio una señal de compre 3 horas después a las 4:00am, pero luego se convirtió en una señal de venta una barra después. Si estabas mirando la barra con el SAR parabólico debajo, nota como es una barra roja fuerte con sombras cortas, también, nótese como la siguiente barra cerró debajo de ella. Este no hubiera sido una buena operación a largo plazo.
En las últimas dos señales de sobre-venta (compra) dados por el Estocástico, mira como no hay señales del todo para el RSI, pero el SAR Parabólico sigue dando señales de venta.

¿Qué está pasando aquí? Ambos indicadores te están dando señales diferentes.
¿Qué fue lo que le paso a un grupo tan bueno de indicadores?
La respuesta está en la forma en que se calcula cada uno de ellos.

El estocástico está basado en un rango de tiempo (que en este caso fue de 1 hora), pero no registra cambios entre una hora y otra.

El RSI utiliza el cambio entre un precio de cierre y el siguiente. Y el SAR Parabólico tiene sus propios cálculos únicos que pueden llegar a causar conflictos.
Esa es la naturaleza de los osciladores, ellos asumen que un patrón particular en el gráfico siempre resulta en la misma inversión, lo cual claramente no es verdad.
Estando concientes de porqué un indicador protagonista puede estar equivocado, no hay forma de evitarlos. Si estás teniendo señales mixtas, mejor no hagas nada antes de jugar con la suerte. Si un gráfico no concuerda con todo tu criterio, no abras una operación a la fuerza.

Recuerda que la paciencia es una herramienta vital si quieres llegar a tener éxito como operador de Forex.

Indicadores Retrasados

¿Cómo identificamos una tendencia?

Ya hemos estudiado que los osciladores que hacen ese trabajo son MACD y los promedios móviles. Estos indicadores identificarán tendencias una vez que estas se hayan establecido. A pesar de que es probable que con ellas se abra una operación tarde, hay menos probabilidad de estar equivocados.

En este gráfico de 1 hora de EUR/USD, hubo un cruce de MACD hacia la alza a las 3:00am ESTE el 8/03/05 y el periodo 10 EMA (promedio móvil exponencial) cruzó el periodo 20 EMA a las 5:00am. Estas dos señales fueron certeras, pero si no esperaste a que ambos indicadores te dieran la señal de compra, probablemente hubieras perdido la oportunidad. Si calculaste desde el comienza de la tendencia al alza a las 10:00pm ESTE el 8/02/05 hasta el cierre de la candela a las 5:00am ESTE el 8/3/05, tuviste una ganancia de 159 pips.

Ahora observemos de nuevo el mismo gráfico para que veas como en ocasiones estas señales pueden ser falsas. Mira como hubo en movimiento a la baja con MACD luego de la subida que hablamos anteriormente.
10 horas después, 20EMA cruzaron por debajo de 10EMA dando una señal de compra. Como puedes ver el precio no cayó, pero estuvo moviéndose en ambos lados, luego continuo su subida. Para el momento en que ambos indicadores estaban de acuerdo, hubieses abierto una posición al final y garantizado una perdida.

RESUMEN

La pregunta del millón de dólares.

Como decidir que tipo de indicadores utilizar? Si usar osciladores, seguidores de tendencia o ambos? Después de todo sabemos que no siempre ellos trabajan tan bien juntos.

Esta es probablemente la parte más retadora del Análisis Técnico y el por qué le llamamos la pregunta del millón de dólares.

La respuesta del millón de dólares, la daremos en una próxima lección.

Por ahora, solo debes saber que una vez que eres capaz de identificar el tipo de mercado en el que estás operando, sabrás entonces cuales indicadores darán las señales más acertadas, y cuales tienen menos utilidad en determinados momentos.

Esto no es fácil, pero es una habilidad que lentamente desarrollarás conforme aumente tu experiencia en Forex.

Patrones de Gráficos

Hasta el momento, has conseguido una serie de armas que utilizarás en tus batallas en el mercado. En esta lección, añadirás un arma nueva: Patrones de Gráficos!
Piensa en los patrones como un detector de campos minados, porque una vez que aprendas esto, serás capaz de ver explosiones en los gráficos incluso antes de que sucedan, haciéndote ganar mucho dinero durante el proceso.
En esta lección, te enseñaremos los patrones básicos de gráficos y formaciones, que, cuando son correctamente identificados, usualmente llevan a grandes movimientos explosivos.
Recuerda, nuestra principal gran meta es descubrir grandes movimientos antes de que sucedan para poder montarnos en ellos y ganar dinero!
Esta es la lista de patrones que vamos a cubrir en esta lección:

Triángulos simétricos
Triángulos ascendentes
Triángulos descendentes
Top doble
Doble fondo
Cabeza y hombros
Cabeza inversa y hombros

Triangulos Simétricos

triángulos simétricos son un tipo de formación gráfica en donde la pendiente de los precios altos y la pendiente de los precios bajos convergen hasta un punto donde simulan un triángulo.

Lo que sucede en esta formación es que el mercado está haciendo picos altos y bajos. Esto significa que ninguno de los compradores o vendedores está presionando el precio lo suficiente para crear una tendencia verdadera.
Este tipo de actividad se llama consolidación.

En el gráfico de arriba podemos ver que ni los compradores ni los vendedores pudieron presionar el precio hacia su dirección. Cuando esto pasa tenemos picos altos y bajos. Conforme estas dos pendientes se acercan una a la otra, significante que está a punto de darse un rompimiento del mercado. No sabemos en que dirección será, pero sabemos que pasará. Eventualmente, un lado del mercado cederá.
Como podemos tomar ventaja de esto? Simple. Podemos colocar órdenes por encima de la pendiente de los picos altos, y por debajo de los picos bajos. Ya que sabemos que el precio va a quebrar, podremos montarnos luego en la dirección hacia la cual se mueva el mercado.

En este ejemplo, si colocamos una orden por encima de los picos altos, no hubiéramos tomado un buen movimiento hacia arriba. Si se colocó una orden debajo de los picos altos, se tendría que haber cancelado tan rápido como se efectúo la primera orden.

Triangulos Ascendentes

E ste tipo de formación ocurre cuando hay un nivel de resistencia y una pendiente formado con los picos bajos.

Lo que sucede durante este tiempo es que hay un cierto nivel que los compradores no pueden exceder. Sin embargo, están gradualmente empezando a presionar el precio hacia arriba, como se hace evidente con los picos bajos.

En el gráfico de arriba puedes observar como los compradores empiezan a ganar fuerza porque están haciendo picos bajos [Los puntos bajos cada vez son más altos].

Ellos siguen poniendo presión en ese nivel de resistencia y como resultado, el rompimiento de precio está cerca de suceder. La pregunta es:
¿En que dirección será? ¿Serán los compradores capaces de romper el nivel de resistencia o la resistencia se hará más fuerte?.
Muchos libros sobre gráficos te dirán que en la mayoría de los casos, los compradores ganarán esta batalla y el precio romperá la resistencia. Sin embargo, por experiencia propia sabemos que esto no siempre es el caso. Algunas veces el nivel de resistencia es muy fuerte y simplemente no hay suficiente poder de compra para romperlo.

La mayor parte del tiempo, el precio de hecho subirá. El punto es que en realidad no importa mucho hacia que dirección se mueva el precio, podemos estar listos para un movimiento en cualquiera de las dos direcciones. En este caso, colocaríamos una orden encima de la línea de resistencia y debajo de la pendiente de los picos bajos.

En este escenario, los compradores ganaron la batalla y el precio subió hasta el cielo!

Triangulos Descendentes

P robablemente ya has adivinado que los triángulos descendentes son lo opuesto que los triángulos ascendentes. En los triángulos descendentes, hay una fila de picos altos que forman la línea de arriba. La línea más baja es un nivel de soporte que el precio no parece traspasar.

En el gráfico de arriba, puedes ver como el precio gradualmente está haciendo picos altos que descienden, lo que nos dice que los vendedores están empezando a ganar terreno frente a los compradores. La mayoría de las veces, el precio eventualmente romperá la línea de soporte y continuara cayendo.
Sin embargo, en algunos casos la línea de soporte es muy fuerte, y el precio rebotará en ella y hará un fuerte movimiento ascendente.
La buena noticia es que no nos importa hacia donde vaya el precio. Solo sabemos que está a punto de dirigirse hacia algún lado. En este caso, colocamos órdenes de entrada por encima de la línea más alta y por debajo de la línea de soporte.

En este caso, el precio terminó traspasando la línea de soporte y procedió a caer rápidamente. (Nota: El mercado tiende a caer más rápido que lo que sube, lo cual significa que harás dinero más rápido con operaciones a corto plazo)

Doble Tope

Un doble tope es un patrón de reversa que se forma luego de que hubo una extensa movida ascendente. Los topes son picos que se forman luego de que el precio alcanza un cierto nivel que no puede ser sobrepasado.

Luego de llegar a ese nivel, el precio rebotará un poco, pero luego volverá a alcanzar este nivel de resistencia. Si el precio rebota de nuevo en ese nivel, se forma un doble tope.

En el gráfico anterior se pueden ver dos picos formados luego de un fuerte movimiento ascendente. Nótese como el segundo pico no fue capaz de romper el nivel tan alto que hizo el primer pico.

Esta es una fuerte señal de que el precio se va a devolver, porque nos esta diciendo
que la presión de compra acaba de terminar.

Con un tope doble, colocamos una orden debajo del suporte abajo, porque estamos anticipando que el precio continuará bajando.

Wow! Debemos ser psíquicos o algo similar porque siempre parecemos estar en lo correcto! Mirando el gráfico anterior podemos ver como el precio rompe el soporte y hace un lindo movimiento descendente.

Recuerda que doble tope es un típico patrón de regresión. Vas a querer encontrar picos dobles luego de una fuerte tendencia en alza.

Doble Fondo

Un doble fondo es también un patrón de regresión típico, pero en este caso buscamos comprar en lugar de vender. Estas formaciones ocurren luego de extensas tendencias de baja, cuando se han formado dos valles o un doble fondo.

Puedes ver en el gráfico de arriba que luego de la tendencia a la baja previa, el precio formó dos valles o un doble fondo, porque no fue capaz de ir más debajo de ese nivel. Observa como el segundo pico bajo no fue capaz de romper significativamente el primero.
Esto es un signo de que la presión de venta terminó, y la inversión está a punto de ocurrir. En esta situación, colocaríamos una orden de entrada por encima de la resistencia de más arriba.

Mira esto!
El precio rompió la resistencia e hizo un buen movimiento hacia arriba. Recuerda que al igual que un doble tope, un doble fondo también es una formación o patrón típico de regresión.

Formación Cabeza y Hombros

El patrón de cabeza y hombros es también un patrón de reversión de la tendencia. Se forma por un pico (hombro) seguido de un pico más alto (cabeza) y luego otro pico más bajo que este último (hombro). El soporte se traza conectando los dos puntos más bajos de los hombros. La pendiente de esta línea puede ir tanto hacia abajo o hacia arriba.

En este ejemplo, claramente podemos ver un patrón de cabeza y hombros. La cabeza es el segundo pico y el punto más alto del gráfico. Los dos hombros, también forman picos pero no exceden la altura de la cabeza.

Con esta formación, buscamos colocar una orden por debajo del soporte. También podemos calcular el mercado al medir el punto más alto de la cabeza al siporte. Esta distancia es aproximadamente lo más lejos que llegara el precio luego de romper el soporte.

Puedes ver como una vez que el precio está debajo del soporte, hace un movimiento que es similar a la distancia entre el punto más alto de la cabeza y el soporte.

Formación Cabeza y Hombros Invertida

Este nombre habla por si solo. Es básicamente una formación de cabeza y hombros, pero de manera invertida. Se forma un valle (hombro) seguido de otro valle más bajo (cabeza) y luego otro valle más alto que este último (hombro). Estas formaciones ocurren luego de una extensa tendencia a la baja.

Aquí puedes ver que este patrón es igual a un patrón de cabeza y hombros, pero puesto al revés. Con esta formación, colocaremos una operación a largo plazo por encima del soporte. Nuestro mercado se calcula igual que en el patrón de cabeza y hombros; midiendo la distancia entre la cabeza y el soporte, que es aproximadamente que lo que se moverá precio después de romper el el mismo.

Puedes observar como el precio subió luego de romper el soporte. Sabemos que estás pensando “el precio continuara moviéndose aun después de alcanzar el mercado”.

La respuesta es: No seas codicioso!

Si alcanzaste el mercado que buscabas, siéntete feliz con tus ganancias. Sin embargo, existen algunas estrategias donde puedes guardar parte de las ganancias y mantener tus operaciones abiertas en caso de que el precio continué moviéndose en la dirección deseada. En nuestro curso de Forex, pronto aprenderás sobre ellas.

RESUMEN

Las formaciones en los gráficos son como bazzokas porque producen explosiones importantes en nuestras operaciones cada vez que aparecen.

Triángulos

Triángulos simétricos
Consisten en dos picos altos y dos bajos.
Se colocan órdenes por encima de los picos bajos y por debajo de los picos altos.

Triángulos ascendentes
Consiste en los picos bajos ascendentes [higher lows] y una línea de resistencia.
Generalmente significan que el precio romperá la línea de resistencia e irá más arriba, pero deberías colocar órdenes en ambos lados solo en caso de que la resistencia sea muy fuerte.
Coloca tus órdenes encima de la línea de resistencia y por debajo de los higher lows

Triángulos descendentes
Consisten en picos altos descendentes [lower highs] y una línea de soporte.
Generalmente indican que el precio romperá la línea de soporte e irá hacia abajo, pero debes colocar órdenes en ambos lados en caso de que la línea de soporte sea muy fuerte.
Coloca tus órdenes por encima de los lower higs y por debajo de la línea de soporte.

Formación de tendencias de inversión

Doble tope
Sucede luego de una extensa tendencia al alza.
Se forman con dos picos que no pueden sobrepasar cierto nivel. Este nivel se convierte en una línea de resistencia.
Coloca una operación a corto plazo debajo del punto más bajo del valle en medio de los dos picos.
Doble Fondo
Sucede luego de una extensa tendencia a la baja.
Se forma con dos valles que no pueden romper cierto nivel. Ese nivel se convierte en una línea de soporte.
Coloca una orden a largo plazo por encima del punto más alto del pico en medio de los dos valles.
Cabeza y hombros
Sucede luego de una extensa tendencia al alza.
Se forma con un pico, seguido de un pico más alto, y luego otro pico bajo. La resistencia se forma conectando los puntos bajos de los dos valles.
Coloca una orden a corto plazo bajo la resistencia.
El mercado se calcula midiendo la distancia entre el pico más alto de la cabeza y el neckline. Esta es la distancia aproximada que recorrerá el precio después de pasar la resistencia.
Patrón invertido de cabeza y hombros
Sucede luego de una extensa tendencia a la baja.
Se forma con un valle, un valle más bajo y luego otro valle más alto que este último. El neckline se forma uniendo los puntos más altos de los dos picos.
Coloca una orden a largo plazo por encima del soporte.
El mercado se calcula midiendo la distancia entre el punto más bajo de la cabeza y el soporte. Esta es la distancia aproximada que el precio recorrerá luego de traspasar el soporte.

Puntos Pivote

L os operadores profesionales utilizan los puntos pivote para identificar importantes niveles de soporte y resistencia.

Un punto pivote y sus niveles de soporte y resistencia son áreas a las cuáles es probable que el precio se dirija.

Los puntos pivotes son especialmente útiles para operadores de Forex que usan las operaciones de corto plazo y están buscando tomar ventaja de los pequeños movimientos de precio.

Los puntos pivote pueden ser utilizadoss tanto por operadores de rango [range-bound traders] y operadores de rompimiento [breakout traders].

Los operadores de rango utilizan los puntos pivote para identificar niveles en donde el precio rebota.

Los operadores de rompimiento utilizan los puntos pivote para reconocer niveles clave que puedan sufrir un eventual rompimiento, es decir, donde un soporte o una resistencia puedan ceder a la presión.

Este es un ejemplo de puntos pivote en un gráfico de 1 hora de EUR/USD.

¿Cómo calcular los puntos pivote?

L os puntos pivote y sus respectivos niveles de soporte y resistencia se calculan usando los niveles de apertura, altos, bajos, y cierra de la última sesión de operaciones. Dado que forex es un mercado de 24 horas, muchos operadores usan la hora de cierra de Nueva York a las 4 pm ESTE.

El punto pivote se calcula cómo explicamos a continuación:

Punto Pivote (PP) = (Punto más alto + punto más bajo + precio de cierre)/3

Los niveles de soporte y resistencia se calculan en base al PP:

Primer nivel de soporte y resistencia:

Primer nivel de soporte (SI) = (2*PP)- nivel más alto

Primer nivel de resistencia (RI) = (2*PP) – precio más bajo

Segundo nivel de soporte y resistencia

Segundo nivel de soporte (S2) = PP – (precio más alto - precio más bajo)

Segundo nivel de resistencia (R2) = PP – (precio más alto – precio más bajo)

Pero no te preocupes! No tienes que hacer estos cálculos. El, software de tu plataforma de gráficos lo hará automáticamente.
Debes recordar que algunos de estos programas también dan información adicional de los puntos pivotes como un tercer nivel de soporte y resistencia y niveles intermedios (puntos entre el punto pivote y los soportes y resistencias).
Estos niveles extras no importan tanto como los principales cinco (PP más los dos niveles de soporte y resistencia), pero no está de más prestarles atención.

Aquí hay un ejemplo:

¿Cómo operar con puntos pivote?

El punto pivote debe ser el primer lugar al cual mirar al abrir una operación, dado que es el primer nivel de soporte y resistencia. Los mayores movimientos de precio generalmente ocurren en el precio del punto pivote.

Solo cuando el precio alcanza el nivel del punto pivote, serás capaz de determinar si abrir una operación a corto o largo plazo y establecer la meta de ganancias y los stops.

Digamos que el precio se mueve cerca del punto pivote y cierra por debajo de él, por lo que decides hacer una operación a corto plazo. El stop loss debería estar encima del punto pivote y sus posibles niveles de ganancias deberían estar en el primer nivel de soporte (S1).

Sin embargo, si el precio continúa cayendo por debajo de S1, en lugar de tomar las ganancias en S1, puedes mover el stop loss existente justo por arriba de S1 y observar detenidamente. Típicamente, el segundo nivel de resistencia S2, estará esperando el punto más bajo del día de operaciones y debe ser el ultimo objetivo de ganancias.

La conversión aplica durante las tendencias al alza, Si el precio cierra por encima del punto pivote, colocarás una operación a largo plazo, el stop loss se establece por debajo del punto pivote y usarás el primer y segundo nivel de resistencia como los objetivos de ganancias.

Operaciones basadas en Rango [Range-bound]

La fuerza de los soportes y resistencias en diferentes niveles pivote es determinada por el número de veces que el precio rebota del nivel pivote.

Cuantas más veces el par de divisas toque el nivel pivote y luego se devuelva, más fuerte es el nivel.

Si el par está cerca de un nivel de resistencia más alto, se puede vender el par y colocar un ceñido stops loss de protección justo por encima del nivel de resistencia.

Si el par continua moviéndose hacia arriba y sobrepasa el nivel de resistencia, esto se consideraría un “rompimiento al revés”. También, la orden a corto plazo se detendría, pero si crees que ese rompimiento lleva un buen camino a través de la fuerza de compra, puedes volver a entrar con una posición a largo plazo.

Luego, entonces, tendrás que colocar el stop loss de protección justo por debajo del que funcionó como nivel de resistencia y ahora actúa como un nivel de soporte.

Si el par, está cerca de un nivel de soporte más bajo, puedes comprar el par y colocar un stop loss por debajo del nivel de soporte.

¿Teóricamente perfecto?

En teoría, suena muy sencillo, no? Pero no es así.

En el mundo real, los puntos pivote no siempre funcionan. El precio tiende a rondar las líneas pivote y en ocasiones es sumamente difícil decir que pasará luego.

Algunas veces el precio se detendrá antes de alcanzar el punto pivote y luego se devolverá, lo que significa que tus ganancias no fueron logradas. Otras ocasiones, la línea pivote parece ser un fuerte nivel de soporte por lo que decides abrir una operación a largo plazo solo para ver como el precio cae, cierra la operación y luego de devuelve hacia la dirección que estabas buscando.

Debe ser muy selectivo y crear una estrategia de operaciones con puntos pivotes que estés dispuesto a seguir estrictamente.

Observemos el próximo gráfico solo para darnos cuenta de que tan difíciles o fáciles los puntos pivote pueden ser.

Miremos el óvalo anaranjado. Nota como el punto pivote fue un fuerte soporte pero si abriste una operación a largo plazo, el punto pivote nunca fue capaz de superar el primer nivel de resistencia (R1).
Ahora mira el primer círculo morado. El par rompió el nivel del punto pivote pero fallo en alcanzar el primer nivel de soporte, antes de devolverse de nuevo.

En el segundo círculo morado, el precio si pudo alcanzar el primer nivel de soporte, antes de que de nuevo se devolviera el precio.
En el óvalo rosado, el punto pivote actuó como un fuerte nivel de soporte pero nunca pudo sobrepasar R1.
En el círculo amarillo, el precio se fue para abajo de nuevo y cayó hasta el segundo nivel de resistencia (S2).
Personalmente, nosotros no hubiéramos pensado en comprar este par.

¿Y porqué no?

Bueno, tenemos un pequeño secreteo que no te dijimos, y es que este par ha tenido una tendencia a la baja desde hace algún tiempo. Recuerda que la tendencia es tu amiga.

Tips para Operar con Puntos Pivote

E stos son algunos tips fáciles de recordar que te ayudarán a tomar decisiones inteligentes al trabajar con puntos pivote:

Si el precio está en el PP(Punto Pivote), espera un movimiento hacia el R1 o S1

Si el precio está en R1, espera por un movimiento hacia R2 o de vuelta hacia el PP

Si el precio está en S1, espera por un movimiento hacia S2 o de vuelta hacia el PP

Si el precio está en R2, espera por un movimiento hacia R3 o de vuelta a R1

Si el precio está en S2, espera por un movimiento hacia S3 o de vuelta hacia S1.

Si no hay noticias importantes que influyan el mercado, probablemente el precio se mueva del pivote hacia S1 o R1

Si no hay noticias importantes que influyan el mercado, el precio puede que se dirija directamente a R1 o S1 y alcance R2 o S2, e incluso R3 o S3.

R3 y S3 son buenos indicadores para el máximo rango de días con extrema volatilidad, pero puede ser superados ocasionalmente.

Las líneas pivote trabajan bien hacia ambos lados del mercado, conforme los precios se mantengan en el rango de líneas entre R1 y S1

En una fuerte tendencia, el precio pasará la línea pivote y seguirá su camino.

RESUMEN

Los puntos pivote son una técnica utilizada por operadores profesionales y mercados para determinar puntos de entrada y salida para el día de operaciones, basados en la actividad del día anterior.

Los puntos pivote pueden ser extremadamente útiles en Forex ya que muchos pares de divisas fluctúan entre esos niveles.

Los puntos pivotes permiten a los operadores que buscan rompimientos de precio identificar niveles claves que necesitan ser traspasados para autorizarlos como rompimientos de buena fé.

La simplicidad de los puntos pivote definitivamente los convierte en una útil herramienta. Permite identificar áreas que posiblemente acusen movimientos de precio. Estarás más sincronizado con los movimientos del mercado y tomarás por ende, mejores decisiones.

Aprende a usar los puntos pivote junto con otras herramientas del análisis técnico como los patrones de candelas, MACD, promedios móviles, estocástico, etc. Mientras mayor sea la confirmación de un movimiento, mayores son las probabilidades de éxito.

¿Cuál periodo de tiempo utilizar?

U na de las muchas razones por las cuales a los operadores de forex no le va bien es por qué usualmente realizan sus operaciones en los márgenes de tiempo incorrectos para su tipo de personalidad.

Los nuevos operadores quieren aprender como hacerse millonarios rápidamente por lo que realizan operaciones en cortos periodos de tiempo, como con gráficos de 1 minuto, 5 minutos. Luego terminan sintiéndose frustrados cuando realizan sus operaciones porque trabajar bajo esos lapsos no es lo adecuado según sus personalidades.

Finalmente, luego de largos periodos desafortunados, llegamos a sentirnos más tranquilos operando según los gráficos de 1 hora. Este periodo de tiempo es largo, pero no extenso, y las señales son pocas pero no escasas. Ahora tenemos más tiempo ara analizar el mercado y no sentimos apresurados a colocar operaciones.

Por otro lado, tenemos un amigo que nunca podría trabajar con el gráfico de 1 hora. Sería muy lento para él, y el probablemente piensa que va a morir antes de poder abrir una operación. El prefiere trabajar con los gráficos de 10 minutos. Este lapso le da tiempo suficiente (no mucho) para tomar decisiones basadas en su plan de operaciones.

Seguro te has de estar preguntando cuál es el periodo de tiempo adecuado para ti. Si has prestado atención, te darás cuenta esto depende de tu personalidad. Tienes que sentirte cómodo con el periodo de tiempo que estés utilizando para trabajar en Forex de forma exitosa.

Siempre vas a sentir un poco de presión o frustración al tener operaciones abiertas porque es tu dinero el que está involucrado. Pero no debes tener esos sentimientos porqué todo esté sucediendo demasiado pronto, tan pronto que encuentres difícil tomar decisiones, o bien, tan lento, que te sientas retrasado y frustrado.

Cuando empezamos a operar divisas en el Mundo de Forex, no nos apegamos solo a un periodo de tiempo. Empezamos con el gráfico de 15 minutos, luego el de 5 minutos, luego probamos el gráfico de 1 hora, el de 1 día y el gráfico de 4 horas. Los periodos de tiempo para operar se categorizan generalmente en estos tipos:

Largo plazo
Corto plazo
1 Día
¿Cual es mejor? Eso depende de…

Desgloce de Periodos de Tiempo

¿Cuál es el mejor periodo de tiempo para operar?

Depende de tu personalidad!

A continuación hay un análisis de los tres periodos de tiempo generales, que te ayudará a saber cuál escoger para trabajar:

Tienes que decidir cuál es el mejor periodo de tiempo para tus operaciones.
También debes considerar el capital de dinero que tienes para trabajar. El corto plazo te permite hacer un mejor uso del margen y tener stops o paradas mas ceñidas. El largo plazo requiere de cuentas de mayor tamaño para poder manejar las oscilaciones de precio sin tener que enfrentar pérdidas o salirte del margen.
Cuando finalmente decidas con cual periodo de tiempo trabajar, la diversión comienza. Aquí es cuando empiezas a observar múltiples gráficos de diferentes periodos de tiempo para analizar el mercado.

¿Periodos largos o cortos?

P i alguna vez has mirado un par de divisas en diferentes periodos de tiempo, probablemente habrás notado que el mercado puede moverse en diferentes direcciones al mismo tiempo.

Un promedio móvil puede crecer en el grafico de una semana, dando una señal de compra, pero caer en el gráfico de un día, dando una señal de venta.

Puede darnos también una señal de venta en el gráfico de una hora, pero el precio se hunde en el gráfico de 10 minutos, diciéndonos que compremos ¿Qué es lo que está pasando?

Vamos a jugar un pequeño juego llamado ¿Periodos largos o cortos?. Las reglas de este juego son simples, mirarás los gráficos y decidirás si usar gráficos de periodos largos o de periodos cortos.

Gráfico de 5 minutos.

Observemos el par de EUR/USD en un gráfico de 5 minutos del 11/03/05 cerca de las 4pm ESTE. Se está moviendo por encima del promedio móvil simple de 100, lo cual es una señal de posible compra, pero mira! El precio rompió y cerro por encima de la resistencia anterior, perfecto para optar por un largo plazo cierto?

Te equivocaste! Mira lo que pasó luego. El precio sigue subiendo un poco pero luego cae.

Gráfico de 60 minutos

Observemos el mismo gráfico pero en un periodo más largo de tiempo. Es la misma hora del mismo día. El par se mueve por encima del promedio móvil simple de 100, la ultima candela rompió y cerró por encima de la ultima resistencia, todas señales de que el precio va a subir y se puede comprar. Decides ir a largo plazo…

Mala decisión! El par cayó de nuevo a su canal anterior. La última candela cayó tanto que ni siquiera pudo quedarse dentro del gráfico ¡Increíble!

Gráfico de 4 horas

En este gráfico de 4 horas aún es el mismo día y la misma hora, solo que en un periodo más largo de tiempo. Si hubieras visto este gráfico primero, aún te hubieras apresurado a ir corto o largo en el gráfico de 5 o 60 minutos?

El precio se encuentra en un canal descendente, lo cual es una señal a la baja (bearish). El par está tocando la línea de tendencia de arriba en el canal descendente, lo cual es una señal extremadamente bajista. Y también esta por encima del promedio móvil simple de 100, lo cual es una señal alcista (bullish), pero ese canal nos hace ser cautelosos. Especialmente por estar moviéndose en la parte superior de la línea de tendencia.

Mira lo que pasó! El precio se cayó de forma estrepitosa, respetando el canal. Tocó la parte superior y rebotó de forma violenta.

Gráfico Diario
Pasemos a un periodo de tiempo más, en esta ocasión al periodo de un día.
Al mirar el gráfico, vemos que el par esta moviéndose hacia la baja de forma muy evidente. En este gráfico la tendencia pareciera realmente obvia. Y si miras la ultima candela, esta tocó la línea de tendencia de arriba y regresó. No es un buen signo alcista. Veamos que sucede luego.

Aleluya! La tendencia bajista continuó!

Entonces cual es el punto?
Todos estos gráficos mostraban la misma fecha y hora. Pero eran diferentes rangos de tiempo. ¿Ves ahora la importancia de fijarse en múltiples franjas de tiempo?
Si utilizas solo el gráfico de 15 minutos por ejemplo y todo pareciera estar alineado, pero de repente los movimientos cambian, nunca podrás entender bien lo que está pasando si no miras a los gráficos con rangos de tiempo más grande. Es posible que el precio esté tocando una línea de soporte en un gráfico de una hora, lo cual no se podría apreciar en un gráfico de 15 minutos.

Entre más largo el periodo de tiempo, más importantes se vuelven los niveles de soporte y las resistencia.

Uno de los principales errores de los principiantes es enfocarse en solamente un gráfico de tiempo, generalmente pequeño. Para evitar esto, utiliza siempre los gráficos más largos de tiempo para visualizar las tendencias en plazos más largos.

Resumen

Tienes que decidir cual es el periodo de tiempo que funciona para ti.

Una vez que has encontrado el periodo de tiempo correcto, ve al siguiente periodo de tiempo más alto. Ahí harás una estratégica decisión sobre si utilizar periodos largos o cortos para abrir operaciones en base a la dirección de la tendencia. Luego regresarás al periodo de tiempo que escogiste para tomar decisiones tácticas sobre donde entrar y salir de la operación (colocar el stop y decidir las ganancias que esperas obtener).

Añadiendo la dimensión del tiempo a tu análisis, tendrás una ventaja sobre los otros operadores de forex que tienen una visión nublada ya que solo trabajan en base a un único periodo de tiempo.

Haz el mirar varios periodos de tiempo un hábito cuando trabajas en forex

Escoge los periodos de tiempos que puedas observar realmente y concéntrate solo en ellos. Aprende todo lo que puedes sobre como trabaja el mercado en esos tiempos.

No mires muchos periodos de tiempo, ya que te vas a sobrecargar con demasiada información y tu cerebro va a estallar.

Apégate a dos o tres periodos de tiempo nada más, más de eso es innecesario.

No podemos decir esto lo suficiente: Ten una mirada de ave! Utilizar varios periodos de tiempo resuelve contradicciones entre los indicadores y los periodos de tiempo. Siempre empieza el análisis de mercado observando el panorama general del mismo.

Usa un gráfico de largo plazo para encontrar la tendencia y lego regresa a otro periodo de tiempo que te acerque más al mercado para tomar decisiones acerca de donde abrir y cerrar operaciones.

Teoría Ondas de Elliot

En los días de la vieja escuela por ahí de los años 20’s y 30’s, existió este gran genio llamado Ralph Nelson Elliot. Elliot descubrió que los mercados de acciones realmente no trabajan de una forma caótica como se creía.

Elliot descubrió que los mercados operaban en ciclos repetitivos, los cuales, que se veían influenciados por las emociones de los inversores y operadores que a su vez eran influenciados por factores externos como los noticiarias (ej: CNBC) o bien, por la psicología predominante de las masas en ese momento.

La teoría de ondas Elliot explica que los cambios hacia arriba o hacia abajo dados por la psicología de las masas siempre muestran los mismos patrones repetitivos, los cuales a su vez se dividen en patrones que él llamo: waves (olas). De ahí el nombre.

Los patrones de Onda 5-3

Elliot mostró que un mercado de tendencias se mueve de una forma que él llamó: 5-3.
Las primeras 5 se agrupan en el patrón de olas de impulso. Y las últimas 3 se llaman olas correctivas. Tomemos un vistazo a las Olas de impulso.

Es más fácil si lo hacemos mediante una imagen:

Pongamos algo de color a cada onda para que se vea de manera más clara todavía.

Esta es una pequeña descripción de lo que sucede durante cada oleada. La teoría de ondas Elliot se utilizó en primera instancia para acciones, ya que fue lo que Elliot también utilizó, pero en realidad no importa.

Fácilmente pueden ser divisas, bonos, oro, petróleo. Lo importante es que esta teoría también se puede aplicar para el mercado de divisas extranjeras.

Onda # 1

El mercado se mueve inicialmente hacia arriba. Esto generalmente se debe a que un pequeño grupo de personas que de repente sienten ( por variadas razones, reales o imaginarias) que el precio de la acción es muy barato por lo que es el momento perfecto para comprar. Esto causa que el precio suba.

Onda# 2

En este punto, suficientes personas que compraron según la ola anterior, consideran que la acción está sobrevaluada y toman las ganancias. Esto causa que el mercado se vaya hacia abajo. Sin embargo, le mercado no llegará a su punto anterior más bajo antes de que la acción se considere una ganga de nuevo.

Onda # 3

Esta es la onda más larga y fuerte. La acción ha captado la atención del público. Más personas investigan sobre la acción y quieren comprarla. Esto causa que el precio de la acción suba más y más. Esta ola usualmente sobrepasa el punto alcanzado en la ola número 1.

Onda #4

La gente toma las ganancias porque el precio se considera alto de nuevo. Estas olas tienden a ser débiles porque usualmente hay más gente que aun está vendiendo y sigue esperando comprar en las caídas.

Onda #5

Este es el punto que se maneja principalmente por la histeria. Generalmente ves al jefe de la compañía en la portada de una importante revista donde lo nombran el “personaje del año”.

La gente empieza a tener razones ridículas para comprar acciones y hasta quieren estrangularte cuando no estás de acuerdo con ellos. Aquí es cuando las hay sobreprecio. Quienes están en el bando contrario, empiezan a vender, lo cual da inicio al patrón "ABC".

Ondas de Corrección ABC

de tendencia propuestas por Elliot son corregidas y revertidas por 3 contra tendencias. Observemos la siguiente imagen:

Solo por que hayamos utilizado en el ejemplo pasado un mercado de compra no significa que esta teoría no se aplique a mercados de venta. El mismo patrón 5-3 puede lucir así:

Ondas dentro de una onda
Otra de las cosas importantes que debes saber sobre la teoría de Elliot es que una onda está formada de otras pequeñas ondas. Observa la siguiente imagen:

Ves como la Onda #1 está formado de 5 pequeñas olas de impulso y la Ola #2 esta formada de 3 pequeñas ondas correctivas? Cada una está siempre formada por pequeños patrones de ondas.
Ahora veamos un ejemplo real:

Como puedes ver, las ondas no encajan perfectamente en la vida real. También aprenderás que en algunas ocasiones es difícil señalarlas. Pero cuanto más mires los gráficos mas experto te convertirás.
Eso es todo lo que necesitas saber sobre la teoría de Elliot. Recuerda que el mercado se mueve en ondas. Ahora cuando escuches a alguien decir que “la onda 2 está completa” sabrás a que se refiere.

Resumen Ondas de Elliot

De acuerdo a la teoría de Elliot, el mercado se mueve en repetitivos patrones llamados Olas.
Una tendencia del mercado se mueve en un patrón de olas llamados “5-3”. El primer patrón de 5 ondas se conoce como “ondas de impulso”. El segundo patrón de 3 ondas se conoce como “Ondas correctivas”.
Si observas los gráficos del mercado con detenimiento verás como el mercado si se mueve en ondas y sigue este patrón.

Sistema para Operar en Forex

Crear tu propio sistema de operación en Forex!

Si haces una simple búsqueda en google de “sistemas para operar en Forex”, vas a darte cuenta que hay muchísimas personas por ahí que dicen tener "El santo Grial de los sistemas en Forex" y que puedes conseguir por "solo unos pocos" dólares.
Estos sistemas prometen hacer miles de pips a la semana y nunca perder. Te enseñaran supuestos resultados de ese sistema tan perfecto y te brillarán los ojos! Te harán pensar que puedes hacer miles de dólares en poco tiempo al pagar una cantidad de dinero por el sistema.

Pero Alto ahí! Hay algunas cosas que debes saber antes de impulsarte a comprar y dar tu tarjeta de crédito.

Es muy difícil que estos sistemas funcionen, sobretodo si son una caja negra sobre la cual no tienes control. Puede que la teoría detrás sea buena, pero es imposible tener éxito a la larga utilizando un sistema que uno mismo no pueda calibrar y entender. Desgraciadamente, no hay almuerzos gratis en Forex.

La segunda verdad es que en lugar de pagar miles de dólares en uno de estos sistemas, puedes gastar tú tiempo desarrollando tu propio sistema, y usar el dinero que ibas a gastar como capital para tu cuenta o mejor aún, educándote en vez de pagar por fórmulas mágicas. No hay tal cosa como hacerse rico de la noche a la mañana (al menos que saques la lotería o heredes una fortuna).

La tercera verdad es que crear estos sistemas ni siquiera es tan difícil. Lo que es difícil es seguir las reglas que propones cuando desarrollas el sistema.

Hay muchos artículos que venden sistemas, pero no hemos visto ninguno que explique como crear el propio. Esta lección te guiará a través de los pasos que necesitas tomar para desarrollar un sistema que sea justo para ti. Al final de la lección, te daremos un ejemplo de un sistema creado por nosotros.

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Metas de tu sistema de operaciones Forex

Sabemos que estarás pensando que la meta clara y obvia es hacer un millón de dólares, pero mientras que esta es una magnifica meta, no es exactamente la meta que te convertirá en un operador exitoso en el mercado Forex.
Cuando desarrollas tu sistema, debes tratar de lograr dos metas, muy importantes:
Tu sistema debe ser capaz de identificar tendencias lo más rápido posible.
Tu sistema debe ser capaz de evitar señales falsas.

Si puedes cumplir esas dos cosas en tu sistema de operaciones, te garantizamos que serás exitoso! La parte difícil de estas metas es que se contradicen entre si. Si tienes un sistema cuyo único propósito sea detectar tempranamente las tendencias, probablemente vas a ver muchas señales falsas.

Por otro lado, si tienes un sistema cuyo único propósito es evitar señales falsas, entonces vas a darte cuenta tarde de muchas oportunidades para abrir operaciones.

Encuentra una manera de identificar tendencias tempranamente, pero también formas de distinguir entre señales falsas y reales.
Siempre recuerda estas dos metas al crear tu propio sistema. Te harán ganar mucho dinero!

6 Pasos para crear tu propio Sistema en Forex

Paso 1: Intervalo de tiempo

Lo primero que necesitas decidir al crear tu sistema de operaciones es saber que clase de operador quieres ser. ¿Quieres ser operador de 1 día o de 1 hora? Te gustaría observar gráficos todos los días, cada semana, cada mes o incluso, cada año?

¿Cuánto tiempo te gustaría mantener tus posiciones abiertas?.
Responder estas preguntas te ayudará a determinar que intervalo de tiempo usar en tus operaciones. Aunque de igual forma utilizarás muchos tipos de gráficos con distintos periodos de tiempo, este será tu principal intervalo de tiempo, el que utilizarás cuando busques señales para abrir o cerrar posiciones.

Paso 2: Escoger indicadores que ayuden a identificar una nueva tendencia

Dado que uno de nuestros objetivos es la identificación de tendencias tan pronto como sea posible, debemos utilizar indicadores técnicos que puedan lograrlo. Los promedios móviles son uno de los indicadores más populares que los operadores utilizan para identificar tendencias. Específicamente, se utilizan dos promedios móviles (uno lento y uno rápido) y se espera a que el rápido cruce encima o por debajo del lento. Esta es la base para lo que se conoce como "sistema de promedios móviles cruzados".

En su forma más simple, los promedios móviles cruzados son la manera más rápida para identificar tendencias.

Por supuesto, hay muchas otras formas en que los operadores pueden encontrar tendencias, pero los promedios móviles cruzados son una de las más fáciles para lograrlo.

Paso 3: Encontrar indicadores que confirmen la tendencia

Nuestro segundo objetivo para el sistema de operaciones es que tenga la habilidad de evitar señales falsas y así evitar caer en falsas tendencias. La manera de hacer esto es asegurándose de que cuando veamos una señal de una nueva tendencia, podamos confirmarla usando otros indicadores.
Existen muchos buenos indicadores que confirman tendencias, como por ejemplo: MACD, Estocástico y RSI.

Conforme te sientas mas familiarizado con los indicadores, encontrarás algunos que preferirás sobre otros y que puedes incorporarlos en tu sistema.

Paso 4: Definir el riesgo

Al desarrollar el sistema es muy importante que definas cuanto estás dispuesto a perder en cada operación. A muy pocos les gusta hablar de perder, pero en realidad, un buen operador piensa primero en lo que eventualmente puede perder antes de pensar en lo mucho que puede ganar.

La cantidad de dinero que estés dispuesto a perder es diferente en cada quién. Tienes que decidir cuanto espacio es suficiente para permitirle a tus operaciones respirar, pero al mismo tiempo, no arriesgar mucho en una sola operación. En lecciones mas adelante explicaremos mejor el manejo del dinero. El manejo del dinero juega un gran papel en cuanto el riesgo que debes dar a cada operación.

Paso 5: Definir entradas y salidas

Una vez que has definido cuanto estas dispuesto a perder en una operación, el próximo paso es descubrir donde colocar el cierre de una operación para obtener las mejores ganancias.

A algunas personas les gusta entrar tan rápido como puedan en una tendencia cuando sus indicadores dan una buena señal, aun cuando la candela no se ha cerrado. A otros, les gusta esperar hasta el cierre de la candela.

En mi experiencia he encontrado que mejor esperar a que la candela cierre antes de hacer una entrada. He estado en muchas situaciones donde me encuentro en medio de la candela y todos mis indicadores encajan, solo para descubrir que al cierre de la candela, la operación se volvió en mi contra.

Realmente se trata solo de un estilo de operar. Ciertas personas son más agresivas que otras y eventualmente vas a darte cuenta de que tipo de operador eres tú.
Para los cierres o salidas, existen diferentes opciones. Una forma de hacer un cierre es colocar un stop loss, esto quiere decir que si el precio se mueve para tu favor en “X” cantidad, mueves el stop loss por esa “X” cantidad.

Otra forma es determinar un nivel, y salir cuando el precio alcance ese nivel. Como calcular ese nivel, depende de ti. Algunas personas escogen niveles de soporte y resistencia para ello. Otros, solo escogen la misma cantidad de pips en cada operación. Como sea, calcular el nivel es cosa tuya, solo asegúrate de aferrarte a el. Sin importar que pase, nunca salgas antes. Mantente apegado a tu sistema, después de todo, TÚ lo desarrollaste!

Otra forma para salir, es tener un criterio, que te de una señal que te permita salir. Por ejemplo, puedes crear una regla en la que, cuando tus indicadores se devuelvan en cierto nivel, salgas de la operación.

Paso 6: Escribe las reglas de tu sistema y CUMPLELAS!

Este es el paso más importante al crear tu sistema de operaciones. Debes escribir las reglas de tu sistema de operaciones y seguirlas siempre. La disciplina es la característica más importante que un operador de Forex debe tener, así que mantente siempre apegado a tu sistema! Ningún sistema funcionará para ti si no sigues sus regalas, por eso recuerda ser disciplinado!

Cómo probar tu sistema

La manera más rápida de probar tu sistema es encontrar un software de gráficos donde puedas devolverte en el tiempo y mover el gráfico siguiendo una candela a la vez. Cuando mueves el gráfico siguiendo una candela a la vez, puedes seguir las reglas de tu sistema de operaciones y hacer tus operaciones de acuerdo a ello. Guarda la historia de tus operaciones y se honesto contigo mismo.
Guarda las ganancias, perdidas, promedio de ganancias y de perdidas. Si estás feliz con los resultados, entonces puedes seguir en la siguiente etapa para probar tu sistema de operaciones: Operar en vivo en una cuenta demo.

Prueba tu sistema en vivo en una cuenta demo por al menos dos meses. Esto te dará una idea de cómo puedes operar con tu sistema cuando el mercado se mueve. Debes creerme que hay una gran diferencia cuando operas en vivo, que cuando solo haces pruebas.
Luego de dos meses de operar en vivo con una cuenta demo, podrás darte cuenta si tu sistema es confiable para el mercado. Si aún estás teniendo buenos resultados, puedes probar tu sistema en una cuenta real. En este punto, debes sentirte muy confiado y cómodo con tu sistema para abrir operaciones sin dudarlo. En este punto, LO HAS LOGRADO!

Configura tu Sistema en 6 pasos

Configuración

Operar en un Gráfico Diario
EMA 5 (aplicado al cierre)
EMA 10 (aplicado al cierre)
Estocástico (10,3,3)
RSI (14)

Reglas
Stop-Loss = 30 pips
Reglas para Entrar
Comprar:
El EMA 5 cruza sobre el EMA 10 y ambas líneas del estocástico están subiendo (no entrar sin las líneas del estocástico se encuentran en territorio de sobre compra) Y
RSI es mayor a 50
Vender:
El EMA 5 cruza por debajo del EMA 10 y ambas líneas del estocástico se están moviendo hacia abajo Y (no comprar si las líneas del estocástico están en territorio de sobreventa)
RSI es menor a 50
Reglas para Salir
Salir cuando el EMA 5 cruza el EMA 10 en la dirección opuesta a la operación O si el RSI regresa a 50.

Ok, veamos ahora algunos gráficos para ver cómo funciona nuestro sistema...

Mi Sistema ridículamente sencillo

Como puedes ver tenemos todos los componentes para un buen sistema de operaciones. Primero hemos decidido que es un sistema cambiante, y que operaremos únicamente en el gráfico diario.

Luego, utilizamos los promedios móviles para ayudarnos a identificar las nuevas tendencias tan rápido como sea posible.

El estocástico, nos ayuda a determinar si es buen momento para abrir una operación luego de un promedio móvil cruzado, y también nos ayuda a evitar las áreas de sobreventa o sobrecompra.

El RSI es una confirmación adicional que nos ayuda a determinar la fortaleza de la tendencia.

Luego de descubrir la operación con la que vamos a trabajar, determinamos el riesgo de cada operación en sí. Para este sistema, estamos dispuestos a arriesgar 30 pips en cada operación. Usualmente, cuanto mayor es el periodo de tiempo a usar, mas pips debes estar dispuesto a arriesgar porque las ganancias típicamente serán mayores que si trabajaras con un periodo de tiempo menor.

Después, hemos definido claramente nuestras reglas de entrada y salida de las operaciones. En este punto, empezaremos con la fase de prueba de nuestro sistema con un manual de comprobación de resultados.

Aquí hay un par de ejemplos:

Si vamos atrás en el tiempo y observamos este gráfico, veremos que de acuerdo a nuestro sistema de reglas, este sería un buen momento para abrir una operación a largo plazo. Para comprobarlo, escribirás el precio de entrada, el stop loss, y la estrategia de de salida. Luego nos moveremos candela por candela, para ver lo que el gráfico revela.

En este caso en particular, habrás hecho una ganancia masiva de pips. Puedes ver que cuando los promedios móviles se cruzan en la dirección contraria, es un buen momento para salirse. Por supuesto, no todas las operaciones se verán tan bien. Algunas se verán terribles, pero debes siempre recordar tener disciplina y apegarte a tu sistema de reglas.

En este ejemplo, podemos observar que nuestro criterio se ha concretado y en este punto abriríamos una operación a corto plazo. Ahora, guardaremos el precio de entrada, el stop loss y la estrategia de salida y luego moveremos el gráfico una candela a la vez para ver que sucede.

No es sorprendente? Puedes darte cuenta de que nos hubiéramos quedado en esta operación hasta que el promedio móvil cruzaa de nuevo el RSI al llegar de nuevo a 50.

Sabemos que estás pensando que este sistema es tan simple, que no debe ser rentable. La verdad es que es muy simple. No deberías asustarte con algo tan simple. De hecho, existe un acrónimo en inglés, que verás constantemente en el mundo de las operaciones, y es: KISS. Significa "Keep it Simple Stupid" (Mántenlo simple estúpido).

Básicamente significa que los sistemas de operaciones no tienen porque ser complicados. No necesitas tener millones de indicadores en tu gráfico. De hecho, mantenerlo simple te dará menos dolores de cabeza.

Lo más importante es la disciplina. Siempre debes mantenerte aferrado a tu sistema de reglas.
Si has probado tu sistema en cuentas demo en vivo por al menos dos meses, entonces debes sentirte confiado con él, tanto como para sentir que siempre que sigas las reglas, terminarás con ganancias a largo plazo.
Confía en tu sistema y en ti mismo.

Horario del Mercado Forex

Hasta el momento, en todas las lecciones te hemos enseñado a manejar el "cómo" trabajar con el mercado Forex. Pero otra importante lección que debes aprender es el "cuando" operar con el mercado Forex.

Si, es cierto que el mercado forex está abierto 24 horas al día, pero eso no significa que esté activo todo el día. Puedes hacer dinero cuando el mercado se mueve hacia arriba e incluso cuando se mueve hacia abajo.

Sin embargo, vas a tener muchas dificultades para hacer dinero cuando el mercado no se mueve del todo. Esta lección te ayudará a determinar cuales son los mejores momentos del día para operar divisas.

Horas de Mercado

Antes de ver las mejores horas para operar, debemos observar cómo un día de 24 horas luce en forex. Forex puede dividirse en tres principales sesiones de operaciones: La sesión de Tokio, la sesión de Londres y la sesión de Estados Unidos. Abajo hay una tabla de las horas de apertura y cierre de cada sesión.

Puedes ver que entre cada sesión, hay un periodo de tiempo en el cual dos sesiones abren al mismo tiempo. De las 3-4am ESTE, los mercado de Tokio y Londres están abiertos, y de las 8-12pm ESTE, los mercados de Londres y Estados Unidos, están abiertos. Naturalmente, estás son las horas más activas en el mercado, pues hay mayor volumen cuando dos mercados están abiertos al mismo tiempo.

Como puedes ver, la sesión de Londres usualmente muestra el mayor movimiento.
Ahora veamos, cuáles día del mercado son los mejores para operar…

Mejores días para operar en Forex

sabemos que la sesión de Londres es la más movida. Pero también es cierto que existen ciertos días en la semana donde todos los mercados tienden a mostrar más movimiento. Abajo hay un gráfico con un rango promedio de pips para los 4 mayores pares de cada día de la semana:

Puedes ver cómo a mitad de la semana se da mayor movimiento en los 4 pares principales. Los viernes, generalmente son muy transitados hasta las 12pm ESTE y luego el mercado prácticamente cae hasta el cierre a las 5pm ESTE.

Esto significa que los viernes solo se trabaja medio día y por ende el fin de semana llega antes!

Basados en esto, ya hemos aprendido cuales son las horas más movidas del mercado.
Estás son las mejores horas para operar divisas ya que nos dan una probabilidad mayor de tener éxito.

Cuando Operar si Desea Perder Dinero

En www.mundo-forex.com no queremos meterte ideas forzadas en la cabeza; por el contrario, queremos que tomes tus propias decisiones en cuanto a Forex se trata.

Si no quieres operar en los momentos más movidos del mercado, cuando el volumen y el movimiento de pips es alto y hacer dinero es fácil, entonces siéntete libre de operar en los momentos que te mencionamos abajo. Te garantizamos que te será un poco más difícil hacer dinero así:

Viernes: Los viernes son impredecibles. Este es un buen momento para abrir operaciones si quieres perder todas las ganancias hechas en la semana.

Domingos: Hay muy poco movimiento en estos días. Opera en este día si quieres empezar al semana con números negativos.

Días festivos: Ya que los bancos están cerrados, el volumen es muy bajo para el país que esté celebrando el día. Estos días con geniales para operar cuando prefieres perder dinero a pasar un día feriado.

Reportes de noticias: Nadie sabe realmente donde irá el precio cuando sale una noticia. Puedes perder una gran fortuna en estos momentos si no sabes lo que haces. Los precios son en esos momentos realmente impredecibles, hay poca liquidez y una enorme volatilidad.

¿No puede operar en las horas mas movidas?

Si vives en una zona de tiempo complicado o tienen un trabajo diurno, probablemente no puedas sentarte frente al computador en las mejores horas del mercado para operar con Forex.
Si este es tu caso, te tenemos unas soluciones:

Múdate a una zona horaria mejor. A Londres preferiblemente. De seguro tienes que empacar tus cosas y empezar una nueva vida, pero al menos puedes operar divisas. mejor, no?.

Opera en el trabajo. Debes tener un poco de trabajo adelantado en caso de que tu jefe te pille distraído del trabajo.

Conviértete en un operador dinámico o de posiciones. Estros operadores no tienen que estar monitoreando constantemente los gráficos en el computador y pueden verlos solo cuando llegan a casa del trabajo.

Abre y cierra operaciones en diferentes sesiones de mercado, aunque no sea en el momento más movido de ellas. Si no puedes operar en sesión de Londres o Estados Unidos. Entonces hazlo en la sesión de Tokio. Si embargo, debes ser disciplinado y operar todos los días. Irás así aprendiendo como se mueve el mercado y puedes desarrollar estrategias específicas para esa sesión.

Creemos que las opciones 3 y 4 son las mejores… pero es tu decisión!

Aun si no puedes operar forex, es bueno observar los gráficos de toda una sesión. Acostumbrándote a ver el movimiento de precios en acción, puedes ver la historia completa de la divisa en esos momentos. Ver gráficos en vivo es muy diferente que ver gráficos antiguos.

Si no puedes operar en vivo, haz notas mentales de las operaciones que hubieras abierto mientras mirabas los gráficos en vivo. La práctica hace la perfección, y mientras mas practicas, mejor serás.

La decisión es tuya
Ahí la tienes! Te hemos dado toda la información que necesitas saber respecto a los mejores momentos para trabaja r con forex. Todo lo que debes hacer ahora es decidir si quieres operar cuando es más fácil ganar dinero, o cuándo es más dificil ganar dinero.

Resumen

Mejores momentos para operar Forex:
• En el momento en que hay dos sesiones abiertas al mismo tiempo: Entre las 3-4am ESTE, los mercados de Londres y Tokio están abiertos, y entre las 8am -12pm ESTE los mercados de Londres y Estados Unidos están abiertos.

Regresa a Horas del mercado para ver las horas de apertura y cierre de cada mercado.

• La sesión de Londres es la más movida de las tres.

• A mitad de semana se da el mayor movimiento de mercado, cuando el rango de pips sube más en los 4 pares principales.

Peores momentos para operar Forex:

• Viernes

• Domingos

• Días festivos

¿No puedes ver los gráficos en los mejores momentos? No hay problema, hay alternativas cómo operar de forma más dinámica y en otras posiciones.

Manejo del Dinero

Esta sección es una de las más importantes lecciones sobre operaciones que vas a leer.
Porqué es importante? Bueno, estamos en el negocio de hacer dinero y debido a ello, debemos aprender cómo manejar el dinero.

Irónicamente, está es una de las áreas más estudiadas en las operaciones de divisas. Muchos operadores están ansiosos por aprender bien sobre Forex sin considerar el tamaño total de sus cuentas.

Simplemente determinan cuánto pueden perder en una sola operación y la abren de una vez! Existe un término para este tipo de inversiones y se llama: Apostar.

Si aprendes cómo controlar tus perdidas, tendrás grandes probabilidades de obtener grandes ganancias.

Cuando operas sin reglas sobre el manejo del dinero, estás apostando. No estás viendo el regreso de tus inversiones a largo plazo. En lugar de ello, solo estás buscando una ganancia instantánea. Las reglas del manejo del dinero, no solo nos protegen, también nos harán tener inversiones muy rentables en el futuro. Si no crees esto y piensas que apostar es el camino correcto, pon atención a este ejemplo:

Las persona van a Las Vegas todo el tiempo para apostar su dinero con la esperanza de ganar dinero rápido y fácil; muchas de estas personas efectivamente si lo logran. Entonces, como es que los casinos hacen tanto dinero si la gente que va a ellos gana dinero?
La respuesta es que a pesar de las personas que ganan dinero, los casinos siguen siendo rentables pues logran muchas ganancias de las personas que NO ganan dinero. De aquí vienen el termino "la casa siempre gana".

La verdad es que los casinos son muy buenos estadístas. Ellos saben, que a la larga, serán los que hacen el dinero, no los apostadores. Las probabilidas estan a su favor. Aun si alguien ganara $100.000 en una máquina tragamonedas, los casinos saben que habrá unas 100 personas más que no ganarán y así su dinero irá directo a los bolsillos del casino.

Este es un clásico ejemplo de cómo los estadístas hacen más dinero que los apostadores. A pesar de que ambos pierden dinero, el casino en este caso, sabe como controlar sus pérdidas.

Esencialmente, así es como el manejo del dinero funciona. Si aprendes cómo controlar tus perdidas, tendrás grandes probabilidades de obtener grandes ganancias.

Tú quieres ser el estadísta millonario, quieres ser la casa, no el apostador, porque a largo plazo
querrás ser siempre el ganador.
¿Entonces, cómo convertirse en la casa y no en el perdedor?

Pérdida y pérdida máxima en Forex

Sabemos que el manejo del dinero nos dará ganancias a largo plazo, pero ahora queremos mostrarte el otro lado de las cosas ¿Qué pasa si no utilizas reglas de manejo de dinero?

Atención a este ejemplo:

Supongamos que tienes $100,000 y pierdes $50, 000. Perdiste el 50% de tu cuenta.

¿Qué porcentaje de esos $50,000 debes hacer para volver a tener $100,000?

No es un 50%….tienes que hacer 100% de tus $50,000 para regresar a los originales $100,000.

Esto se llama reducción.

En este caso tenemos una reducción del 50%.

El punto de esa pequeña ilustración es, que es muy fácil perder dinero pero muy difícil recuperarlo.

Sabemos que piensas que es imposible perder un 50% de total de la cuenta en una sola operación. Pero que pasaría si pierdes dinero en 3, 4 o 10 operaciones seguidas?

Suponiendo que tengas un buen sistema de operaciones, pongamos atención a este ejemplo:

En las operaciones de divisas siempre estamos buscando alguna ventaja. Esa es la razón por qué la cual los operadores desarrollan sistemas. Un sistema con un 70% de ganancias suena como un excelente sistema.

¿Pero solo por que tu sistema te da ganancias un 70% de las veces, significa que por cada 100 operaciones que abras, vas a ganar en 7 de cada 10 de ellas?

Racha Perdedora

No necesariamente! ¿Cómo vas a saber cuales 70 de esas 100 operaciones son ganadoras?

No lo sabes. Puedes perder las primeras 30 operaciones y ganar las 70 restantes. Eso te da un 70% de rentabilidad. Pero, deberías preguntarte ¿Por qué seguir en esto si perdí en 30 operaciones seguidas?

Esta es la razón del porqué de la importancia del manejo del dinero. Sin importar que sistema utilices, puedes eventualmente tener una mala racha. Aún los jugadores profesionales de poker, que viven del juego, pasan por horribles rachas de pérdidas, y aún así, terminan con ganancias.

La razón es que los buenos jugadores de poker, tienen reglas de manejo de dinero porque ellos saben que no ganarán todos los torneos que jueguen. Solo arriesgan un pequeño porcentaje de sus cuentas para poder sobrevivir a las malas rachas.

Esto es lo que tú también debes hacer como un operador de divisas en Forex. Arriesgar solo un pequeño porcentaje de la cuenta para poder sobrevivir a las malas rachas. Recuerda que si practicas reglas estrictas para el manejo del dinero, te convertirás en el casino y a largo plazo… siempre ganarás!

Déjanos ilustrarte que sucede cuando usas correctamente reglas para manejar dinero y cuando no…

No pierdas tu Camisa en Forex

E sta es una pequeña ilustración que te mostrará la diferencia entre arriesgar un pequeño porcentaje de tu capital comparado con arriesgar un gran porcentaje:

Puedes ver que hay una gran diferencia entre arriesgar el 2% de tu cuenta y arriesgar el 10% de tu cuenta en una sola operación.

Si sucede que entras en una mala racha y pierdes dinero en 19 operaciones seguidas, pasarías de tener $20,000 a tener solo $3.002 si arriesgaste el 10% en cada una de ellas.

Perderías cerca del 85% de tu cuenta! Si solo arriesgar un 2% de tu cuenta aún tendrías $13,903 que es solo el 30% de perdidas del total de tu cuenta.
Por supuesto, lo último que queremos hacer es perder en 19 operaciones seguidas, pero aun si perdieras solo en 5 operaciones seguidas mira la diferencia entre arriesgar un 2% y un 10%.

Si arriesgaras el 2% te quedarían $18,447. Si arriesgaras el 10% te quedarían solo $13,122 en la cuenta. Eso es aún menos de lo que tendrías si perdieras en 19 operaciones seguidas arriesgando solo el 2%!
El punto de esta ilustración es dejarte claro que quieres encajar tus reglas de manejo de dinero de manera que, si llegas a estar en un periodo de perdidas, sigas teniendo suficiente dinero para mantenerte en el juego.

Te imaginas si perdieses 85% de tu cuenta? Tendrías que hacer un 566% para recuperarte!
Este es un gráfico que ilustra que porcentaje debes hacer para recuperar la perdida de cierto porcentaje de dinero

Puedes ver que entre más dinero pierdes, es más difícil recuperarlo. Esta es la razón principal por lo que debes hacer todo lo que puedas para proteger tu cuenta.

Relación Riesgo/Recompensa en Forex

Otra forma de aumentar tus posibilidades de rentabilidad es operar cuando tienes la capacidad de hacer 3 veces más de lo que estás arriesgando.

Si tienes una relación 3:1 de ganancia/riesgo, tienes una significativa posibilidad de terminar con ganancias a largo plazo.

Mira el ejemplo de este gráfico:

En este ejemplo, puedes ver como aun si solo ganaras el 50% de tus operaciones, aun harías una ganancia de $10,000.

Solo recuerda que siempre que operes con una buena relación riesgo/recompensa, tus probabilidades de obtener ganancias son mucho más grandes aún si tienes un bajo porcentaje de operaciones ganadas.

Resumen

Sé el casino no el apostador! Recuerda, los casinos tienen muy ricas estadísticas…

Las pérdidas son una realidad y llegarán a sucederte en algún momento. Cuanto menos arriesgues en una operación, menor será la máxima pérdida.

Cuanto más pierdes en una operación, más difícil es recuperarlo para volver al punto donde estabas.
Opera solo con un pequeño porcentaje de tu cuenta. Entre más pequeño mejor.

Se recomienda operar arriesgando el 3% del total de la cuenta o menos.

Es deseable que operes cuando tengas una relación de ganancia/riesgo mayor.
Cuanta más alta es esta relación, menos veces tienes que estar en lo correcto.

Tener un Plan de Operaciones en Forex

Sabemos que no eres tonto, y que sabes mucho sobre Forex ahora, pero aún te falta tener un plan de operaciones.

Nuestro punto es que puedes llenar tu cabeza con información, pero sin un buen plan de operaciones y sin la disciplina para apegarte a el, nunca tendrás rentabilidad.
Piensa en tu plan de operaciones como en un mapa para encontrar el éxito.

Será una alarma constante de cómo hacer dinero en este mercado. Por supuesto no es un requisito, y si puedes enfrentarte al mercado sin un plan de operaciones nos hincaremos ante ti y te llamaremos el Rey Zeus de Forex!.
Antes de que tomes la decisión de operar sin un plan, déjanos darte algunas razones por las cuales si deberías tener uno:
¿Por qué tener un plan de operaciones?

Razón #1: Te mantiene en la dirección correcta

La consistencia es una de las características mas importantes que debe tener tu rutina de operaciones ya que te permite medir verdaderamente cuan exitoso eres como operador. Si tienes un excelente sistema de operaciones pero siempre quiebras las reglas, cómo puedes saber realmente que tan bueno es tu sistema?
Razón #2: Operar es un negocio, y los negocios exitosos siempre tienen planes.

Nunca hemos visto un negocio exitoso que haya empezado a funcionar sin un plan. ¿Realmente piensas que Wallmart o McDonalds surgieron mágicamente? Estamos casi seguros que cualquier persona puede hacer una hamburguesa mejor que una de Mcdonalds, pero la diferencia es que ellos tienen un exitoso plan de negocios que los llevo a la cima.

De la misma manera, podemos relacionar McDonalds con tu carrera como operador en Forex. Sin importar si es por suerte o por experiencia, cualquiera puede hacer dinero en Forex. Sin embargo, la diferencia entre un mal operador y un operador exitoso, son sus planes. Si tienes un buen plan de operaciones y eres lo suficientemente disciplinado para aferrarte a él, tendrás éxito!

Ahora ya sabes porque tener un plan de operaciones. Descubramos ahora de que está hecho un plan de operaciones…

¿Qué debe tener tu Plan de Operaciones en Forex?

L os planes de operaciones pueden ser simples o complejos dependiendo de cómo tú quieres que sean, pero lo más importante de todo al final, es que tienes un plan y sigues sus planteamientos.
Con eso dicho, estos son algunos de los puntos esenciales que todo plan de operaciones debe tener:

1-Un sistema de operaciones:

Esta es la verdadera esencia del plan de operaciones. Este debe ser un sistema que hayas probado bastante y en el que hayas operado por al menos dos meses en una cuenta demo.
Incluye toda la información necesaria sobre tu sistema, tal cómo: los periodos de tiempo que usas, criterios de entrada y salida, porcentaje de riesgo, pares de divisas a operar y la cantidad de lotes con que trabajas.

Ejemplo: Soy un operador que trabaja durante el día en Forex y uso los gráficos de 10 minutos. Entro cuando hay un promedio móvil cruzado y todos mis indicadores apoyan esa dirección. Opero solo con EUR/USD y no arriesgo más del 2% de mi cuenta en cada operación. Por ahora, trabajo con 5 mini lotes y aumentaré el tamaño de mi lote un 2% de acuerdo a mis reglas del manejo del dinero.

2-Rutina de Operaciones:

Esta es una parte crucial del plan porque determinará tres cosas muy importantes: cuando analizar el mercado y las operaciones, cuando verás el mercado para abrir operaciones, y en que momento evaluarás tus acciones durante el día de operaciones.

3-Tu perspectiva

Pregúntale a cualquier operador y ellos te dirán que una de las cosas más difíciles de hacer mientras operas es dejar de lado tus emociones. Esta sección de tu plan de operaciones te describirá en que estado mental debes estar según el momento en que estés operando divisas:
Ejemplo:

Veré lo que realmente dicen los gráficos y no lo que quiero que digan.
No importa que tan mal direccionado vaya con una operación, me aseguraré de trabajar solo con lo que mis ojos ven y no con lo que mis sentimientos me dicen.
No me vengaré del mercado por perder dinero en una operación.
No me retare a mi mismo si pierdo una operación. Al contrario, lo tomaré como una experiencia y seguiré adelante.

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4-Tus debilidades

Sí, todos tenemos debilidades, solo que no nos gusta hablar de ellas. Pero pregúntate esto: ¿Cómo podré llegar más lejos si no admito que debo trabajar y mejorar en ciertos aspectos? Esta sección del plan de operaciones será una manera objetiva de llevar un registro de todo en lo que debes trabajar para convertirte en un mejor operador de Forex.
Ejemplo:

“Tiendo a abrir muchas operaciones. Siempre que pierdo una posición, me enojo e inmediatamente trato de vengarme del mercado”
“Tiendo a salirme tempranamente de las operaciones”
“No sigo las reglas de mi sistema siempre”
“No me apego a mis reglas del manejo de dinero”

5-Tus metas

“Hacer mucho dinero” no es una buena meta. Siéntate por unos momentos y piensa bien lo que realmente quieres lograr como operador de Forex. ¿Quieres dedicarte a esto de por vida? ¿Cuanta inversión realmente esperas recuperar de tus operaciones basada en tus conocimientos y experiencia? Tus metas no tienen que ver únicamente con el dinero. Talvez te gustaría ser más disciplinado y ganar más confianza en ti mismo. Las metas son personales.

¿Qué es lo que TÚ quieres de esto? Usa estas metas como una motivación cuando los tiempos se pongan duros. Estas metas serán tu visión y siempre debes mantener tus ojos en ellas!

6-El diario de operaciones

Esta será una herramienta invaluable para ayudarte a ser mejor operador de Forex. Asegúrate de registrar todas tus operaciones y la razón por la cuál las abriste. Más adelante podrás ver esto y evaluar tus operaciones y observar cuanto has progresado. Yo he visto mis registros de operaciones y he podido darme cuenta de cuanto he crecido como operador de forex.

Mis primeras operaciones eran muy básicas, ahora he progresado, mis operaciones tienen más sentido para mí ahora. He ganado muchísima confianza en mi carrera y viendo hacia atrás en mis operaciones, he podido realmente evaluarme a mi mismo y ver que estoy acercándome a cumplir mis metas.
Este herramienta te ayudará tremendamente a largo plazo, así que toma unos minutes de cada día para registrar tus movimientos del día.

Estarás feliz de haberlo hecho!

Resumen
Tu plan de operaciones será cómo tu Biblia.
Léelo todos los días ay apégate a él.

Puedes tener todas las herramientas del mundo para operar divisas, pero si no tienes sobre como usarlas, nunca lograrás tener éxito.

Recuerda que estás empezando un negocio, y si quieres que este negocio sea exitoso, necesitas tener un PLAN!

El lunes te forras!!!!! ^:)^ ^:)^

ja,ja,ja,

Pardi...

Definitivamente te has vuelto loco...

ja,ja,ja

Blete dijo:
ja,ja,ja,

Pardi...

Definitivamente te has vuelto loco...

ja,ja,ja

No lo entiendo , he creado este hilo para tí !!! >:D<

Gracias Pardi!!!

Me he desbordado...

NO me cabe tanto en la cabeza!!!

ja,ja,ja

Blete dijo:
ja,ja,ja,

Pardi...

Definitivamente te has vuelto loco...

ja,ja,ja

:-)) :-)) Definitivamente :-))

Blete dijo:
Gracias Pardi!!!

Me he desbordado...

NO me cabe tanto en la cabeza!!!

ja,ja,ja

Mira q te pregunta¡¡¡¡¡ :-))

@-) Tú también , Presi ??

Estoy estudiando !!! \m/ \m/ \m/

guillem dijo:

Blete dijo:
Gracias Pardi!!!

Me he desbordado...

NO me cabe tanto en la cabeza!!!

ja,ja,ja

Mira q te pregunta¡¡¡¡¡ :-))

Reconozco que no me lo he leído todo...

ja,ja,ja

Pero me enteré del IFO alemán!!

Mejor de lo esperado!!!

Ayss..Señor...

Llévame pronto!!!

Pardillo_pillao dijo:
@-) Tú también , Presi ??

Estoy estudiando !!! \m/ \m/ \m/

Pues toma fosforo pq vas a derretir el cerebro,parece q te dio un ataque de locura :-)) :-))

Ya veo que nunca vais a estar preparados para operar en el hilo de las divisas !!! [-(

Yo creo que está bien, lo único que es demasiado de golpe para asimilarlo...

Creo...

Pardi...

¿Por qué has matado el hilo de las velas japos?

Blete dijo:
Yo creo que está bien, lo único que es demasiado de golpe para asimilarlo...

Creo...

Pardi...

¿Por qué has matado el hilo de las velas japos?

Para que no intoxiques !!! \m/

Pardillo_pillao dijo:
Ya veo que nunca vais a estar preparados para operar en el hilo de las divisas !!! [-(

Pardiiiiii :X >:D

Yo de este hilo no me entero de nada @-) @-)

Pardillo_pillao dijo:

Blete dijo:
Yo creo que está bien, lo único que es demasiado de golpe para asimilarlo...

Creo...

Pardi...

¿Por qué has matado el hilo de las velas japos?

Para que no intoxiques !!! \m/

:-)) A ti hoy te dio algo :-))

El hilo esta muy bien Pardi,solo q hay q ir poco a poco...creo.Gracias >:D<

Sevi !!!!!!!!!!!!!!! diles algo !!!!!!!!! :-S

Pero al final este hilo de que va??

Como me ponga a bannear a la peña me quedo solo !!!! \m/

Pardillo_pillao dijo:
Sevi !!!!!!!!!!!!!!! diles algo !!!!!!!!! :-S

ja,ja,ja,

Ya te has chivado!!!

En serio , gracias por la aportación , es el mejor hilo que he leído desde que se abrió Bolsacafé.

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